^ Cygne noir. Sous le signe de l'imprévisibilité

Cygne noir. Sous le signe de l'imprévisibilité

Dédié à Benoit Mandelbrot, un Grec parmi les Romains.

À propos du plumage des oiseaux

Avant la découverte de l’Australie, les habitants du Vieux Monde étaient convaincus que tous les cygnes étaient blancs. Leur confiance inébranlable a été pleinement confirmée par l'expérience. L'observation du premier cygne noir a dû être une grande surprise pour les ornithologues (et en fait pour quiconque est sensible à la couleur des plumes d'un oiseau), mais l'histoire est importante pour une autre raison. Il montre dans quelles limites strictes d’observation ou d’expérience notre apprentissage se produit et à quel point nos connaissances sont relatives. Une seule observation peut réfuter un axiome développé depuis plusieurs millénaires, à l’époque où l’on n’admirait que les cygnes blancs. Pour le réfuter, un oiseau noir (et, dit-on, plutôt laid) suffisait.

Je dépasse cette question logico-philosophique pour entrer dans le domaine de la réalité empirique, qui m'intéresse depuis l'enfance. Ce que nous appellerons le Cygne Noir (avec lettres majuscules), est un événement qui présente les trois caractéristiques suivantes.

Premièrement, il anormal, car rien dans le passé ne le laissait présager. Deuxièmement, cela a un impact énorme. Troisièmement, la nature humaine nous oblige à trouver des explications à ce qui s'est passé. après comment cela s'est produit, rendant compréhensible et prévisible un événement initialement perçu comme une surprise.

Arrêtons-nous et analysons cette triade : exclusivité, impact et prévisibilité rétrospective (mais pas prospective). Ces rares cygnes noirs expliquent presque tout ce qui se passe dans le monde – du succès des idées et des religions à la dynamique des événements historiques et aux détails de nos vies personnelles. Depuis que nous sommes sortis du Pléistocène – il y a environ dix mille ans – le rôle des cygnes noirs s'est considérablement accru. Sa croissance a été particulièrement intense pendant la révolution industrielle, lorsque le monde a commencé à devenir plus complexe et plus complexe. vie courante- celle à laquelle nous pensons, dont nous parlons, que nous essayons de planifier à partir des nouvelles que nous lisons dans les journaux - est sortie de l'ornière habituelle.

Pensez à quel point votre connaissance du monde ne vous aiderait pas si, avant la guerre de 1914, vous vouliez soudainement imaginer le cours ultérieur de l'histoire. (Ne vous trompez pas en vous rappelant ce que vos professeurs ennuyeux vous ont rempli la tête.) Par exemple, vous auriez pu prévoir l'arrivée au pouvoir d'Hitler et guerre mondiale? Et l’effondrement rapide du bloc soviétique ? Et l’éclatement du fondamentalisme musulman ? Qu’en est-il de la diffusion d’Internet ? Et qu’en est-il du krach boursier de 1987 (et d’une reprise tout à fait inattendue) ? Mode, épidémies, habitudes, idées, émergence de genres artistiques et d'écoles, tout suit la dynamique du « Cygne Noir ». Bref, tout ce qui a une signification.

La combinaison d’une faible prévisibilité et de la puissance d’impact fait du Cygne noir un mystère, mais ce n’est pas le sujet de notre livre. Il s'agit principalement de notre réticence à admettre que cela existe ! Et je ne parle pas seulement de vous, votre cousin Joe et moi, mais de presque tous les représentants de ce qu'on appelle Sciences sociales, qui depuis plus d’un siècle se flattent du faux espoir que leurs méthodes puissent mesurer l’incertitude. Application des sciences non spécifiques aux problèmes monde réel donne un effet ridicule. J’ai vu cela se produire en économie et en finance. Demandez à votre « gestionnaire de portefeuille » comment il calcule les risques. Il vous appellera presque certainement critère d'exclusion Probabilité du Cygne Noir - c'est-à-dire celle qui peut être utilisée pour prédire les risques avec à peu près le même succès que l'astrologie (nous verrons comment la fraude intellectuelle se déguise en vêtements mathématiques). Et il en va de même dans toutes les sphères humanitaires.

Le point principal de ce livre est notre aveuglement face au hasard, surtout à grande échelle ; Pourquoi nous, scientifiques et ignorants, génies et médiocres, comptons les centimes, mais oublions les millions ? Pourquoi nous concentrons-nous sur les petites choses plutôt que sur les éventuels grands événements, malgré leur impact gigantesque très évident ? Et – si vous n’avez pas encore raté le fil de mon raisonnement – pourquoi la lecture d’un journal réduit-elle notre connaissance du monde ?

Il est facile de comprendre que la vie est déterminée par l’effet cumulatif d’une série de chocs importants. Vous pouvez prendre conscience du rôle des Cygnes Noirs sans quitter votre chaise (ou votre tabouret de bar). Voici un exercice simple pour vous. Prendre propre vie. Énumérez les événements importants et les améliorations technologiques survenus depuis votre naissance et comparez-les avec la façon dont ils ont été perçus dans le futur. Combien d’entre eux sont arrivés à temps ? Regardez votre vie personnelle, votre choix de métier ou vos rencontres avec des proches, le départ de votre pays natal, les trahisons auxquelles vous avez dû faire face, l'enrichissement ou l'appauvrissement soudain. À quelle fréquence ces événements se sont-ils déroulés comme prévu ?

Nassim Nicolas Taleb - économiste, commerçant et écrivain. Talleb est connu comme un homme qui étudie les influences événements aléatoires sur l'économie et le trading d'actions, ainsi que sur les mécanismes de négociation d'instruments financiers dérivés. Grâce à ses prédictions, Taleb a gagné plusieurs millions de dollars durant crise financière en 2007-2008.

Cygne noir - Critique de livre

Une personne interprète très souvent mal divers événements qui lui arrivent. Nous tirons des conclusions erronées, construisons des relations de cause à effet incorrectes et aimons tout simplifier. Et en ce moment, l’histoire nous prépare à rencontrer les Cygnes Noirs…

Cygnes noirs et processus historiques

Qui sont ces cygnes noirs ? C'est le nom des événements qui :

– anormaux (rien ne les prédisait dans le passé) ;
– capable d'influencer;
– une personne leur propose des explications, après quoi les événements deviennent prévisibles.

L’histoire avance à pas de géant, même si les gens sont encore pour la plupart convaincus que les changements se produisent progressivement. En gros, lorsqu'elle étudie les processus historiques, une personne se trompe elle-même. Le problème ne réside pas dans l’événement lui-même et dans sa nature, mais dans la manière dont nous le percevons.

Deux types de métiers et d'accidents

Les variables aléatoires peuvent être différentes. Comme des métiers qui peuvent être évolutifs et non évolutifs. Les différences entre évolutivité et non évolutivité conduisent à deux types d’aléatoire. Les événements ont généralement peu d’impact sur l’issue globale de l’affaire. Si la population échantillonnée est grande, un seul événement n’aura pas beaucoup d’effet sur le total.

Dans le premier cas, la prévisibilité, la routine et la collectivité règnent en maître, et dans le second, l'imprévisibilité, le hasard et la singularité.

Le problème de l'induction

Comment prédire les événements futurs à partir des événements passés ? Vous pouvez observer une variable spécifique aussi longtemps que vous le souhaitez et faire une prédiction basée sur les données obtenues. Mais soudain, un beau jour, quelque chose d'inattendu se produira : un cygne noir arrivera ! Et lorsqu'un tel événement se produit, les gens commencent à faire de nouvelles prévisions dans la même zone où ce cygne est apparu. Et c’est pourquoi ils commettent une erreur car ils ignorent tous les autres domaines. Les cygnes noirs continueront à échapper aux limites de la compréhension aussi longtemps que nous serons convaincus que les observations passées sont révélatrices de l’avenir.

Et pour parler franchement, seuls les drageons rencontrent le Cygne Noir. Le problème dépend du niveau d’attente de la personne. Si vous pensez que vous ne rencontrerez jamais de cygne, vous pouvez automatiquement devenir un connard. Voici quelques erreurs les plus courantes de l’humanité :

– les gens préfèrent juger l’invisible en retirant des fragments de l’image de ce qu’ils ont vu ;
– les gens pensent que la probabilité que des cygnes noirs surviennent est certaine ;
– les gens font attention au cercle trop étroit des Cygnes, ne voulant pas l'élargir, etc.

L’importance du déni

On considère très souvent les deux affirmations comme interchangeables, même si c’est loin d’être le cas. Nous obtenons également de bonnes notes à l'école, mais dans la vie de tous les jours, nous nous comportons, c'est un euphémisme, pas comme un A+. Toutes les réactions humaines dépendent du contexte. Par conséquent, les problèmes de logique peuvent parfois être résolus en classe en deux minutes, mais dans la vie de tous les jours, cela prendra beaucoup plus de temps.

Ce processus a deux directions :
– quand vaut-il mieux apprendre par la pratique que par la théorie ?
– quand est-il préférable d’apprendre la théorie puis de pratiquer ?

Sous connu de l'homme il commence à ajuster la théorie aux faits, obtenant des preuves. Parlant de ses mérites, il énumérera les choses réussies sans nommer celles qui n'ont pas été achevées. Mais les faits à l’appui ne constituent pas toujours des preuves. Vous pouvez vous rapprocher de la vérité si vous vous concentrez sur exemples négatifs, non confirmatif. Pour cette raison, lors d’une affirmation, il est important de rechercher des données qui démontreront qu’elle est fausse. Les gens sont généralement habitués à se tromper constamment !

Distorsion narrative

Un autre problème humain est la distorsion du récit (de la connaissance). Nous aimons tout simplifier et tout réduire au minimum, préférant les histoires condensées à la vérité brute.

L'activité mentale humaine est divisée en deux types :
– empirique ;
– rationaliste.

Lorsque nous pensons penser de manière rationnelle, alors qu’en réalité nous pensons de manière empirique, des erreurs se produisent. Une personne ne peut pas être consciente de ses réactions et le système empirique agit de manière indépendante, à son insu. L'incompréhension des cygnes noirs se produit en raison du fonctionnement du système empirique (récit) et les émotions prédisent une mauvaise probabilité d'événements.

Linéarité et non-linéarité

L’attention d’une personne est toujours concentrée non pas sur l’important, mais sur le tangible. Nous percevons le monde de manière linéaire, alors qu’il est loin d’être linéaire. Les dépendances linéaires sont très simples : que plus d'argent investi dans la banque, plus le profit est élevé. Avec les non linéaires, tout est plus compliqué : j'ai bu une bouteille de soda et je l'ai apprécié, mais il est peu probable qu'un bidon d'eau soit perçu de manière aussi positive.

Dans notre monde, le résultat ne sera jamais réparti uniformément - après tout, il existe des cygnes noirs. Habituellement, personne ne s'attend à leur apparition, mais que se passe-t-il si vous attendez délibérément un événement ? Lorsque le hasard prend un sens, l’homme vit dans l’espoir. Mais l’apparition du Cygne entraîne une disproportion de conséquences négatives et positives. Vous pouvez attendre et ne pas attendre. N'oubliez pas : si vous êtes vous-même à la poursuite des Cygnes noirs, obtenez de l'aide - trouvez des alliés. Il est peu probable que faire cavalier seul mène au succès.

En conséquence, toutes les personnes peuvent être divisées en deux types :
– certains n’ont aucune idée que des problèmes vont bientôt survenir ;
– d’autres se préparent à des événements auxquels personne ne s’attend.

Preuve cachée

Les preuves cachées empêchent une personne de comprendre que parfois les événements n'ont pas de causes évidentes que nous créons constamment. Aucun « parce que » ne peut être confirmé par l’histoire. Cela doit passer par une confirmation expérimentale !

Bug du jeu

Une personne dont la pensée est limitée par des limites peut être qualifiée de nerd. Les non-botanistes comprennent beaucoup mieux la vie et trouvent facilement une issue aux situations difficiles. Les personnes dont l'esprit est «bouché» peuvent donner naissance à des cygnes noirs - c'est un problème très grave. Les incertitudes auxquelles nous sommes confrontés lors des examens ou des jeux et celles qui existent dans vrai vie, complètement différent. Ce phénomène est appelé une erreur de jeu.
En réalité, aucun d’entre nous n’est conscient de toutes les probabilités. De plus, les gens sous-estiment très souvent le rôle du hasard. Nous sommes habitués à nous appuyer sur la théorie des probabilités et à prendre le jeu comme exemple. Mais les facteurs qui peuvent réellement influencer l’issue de l’affaire n’ont rien à voir avec les jeux et sont imprévisibles.

Etcprévisions et types de spécialistes

Qu’est-ce qui empêche les gens de tirer les bonnes conclusions et d’évaluer le monde tel qu’il est :
– l’arrogance dans l’évaluation de ses connaissances ;
– une manifestation de cette arrogance dans la prévision.

Les gens s’habituent à leurs opinions et les changent avec beaucoup de difficulté. Même si certaines preuves détruisent en mille morceaux la théorie d’un homme, il continuera à se croire. La compréhension est compliquée par l’information, et souvent, plus il y en a, plus le préjudice est évident. Cela peut être jugé en regardant l'exemple des spécialistes.

Les spécialistes peuvent être divisés en deux types :
– sûr de lui en présence de certaines connaissances ;
– arrogant et incompétent.

Prévisions et innovations

Les découvertes historiques les plus importantes sont généralement imprévisibles. Pour que les prévisions du futur soient correctes, il est nécessaire de prendre en compte l'émergence de diverses innovations dans ce futur. Si vous prévoyez ces innovations, il s'avère que vous en êtes le découvreur. Mais il est extrêmement difficile d’imaginer des inventions qui n’existent pas, sinon elles existeraient déjà.
On ne peut pas non plus se fier aux prévisions sociales, car il est difficilement possible de savoir avec certitude comment les gens agiront. personnes différentes. Quelles raisons poussent les gens à planifier ? La conscience nous incite à le faire. Et de manière générale, on préfère toujours se tourner vers des experts, même si a priori ils ne peuvent pas être dans ce domaine.

Expérience du passé

Une personne habituée à être sceptique quant à ses connaissances peut être qualifiée d'épistémocotre. Il réfléchit constamment et n’a pas peur de dire qu’il ne sait pas quelque chose. Si de tels gens dirigeaient le monde... Utopie eau propre! Bien qu’il y ait des choses dont vous n’avez pas besoin de douter.
Il est difficile pour les gens d’imaginer que le passé et le futur soient asymétriques. Une telle ignorance ne nous permet pas de saisir l’analogie entre le fait que le futur est le passé, et le passé est un passé quelque peu antérieur. Nous pensons que demain sera à peu près pareil qu'hier et nous ne voyons aucune différence entre les prévisions passées et la façon dont tout s'est déroulé dans la réalité.
La prévision s'avère incorrecte parce que les gens ne veulent pas plonger dans le passé, analyser leur condition et les actions déjà commises. Notre conscience est bloquée, nous sommes aveugles et c'est pourquoi nous nous tournons rarement vers l'expérience antérieure.
En théorie, chaque événement a la propriété d'être aléatoire, mais en pratique, il s'agit d'informations incomplètes, de notre ignorance.

Pour minimiser les conséquences de l’influence des Cygnes Noirs, vous devez sortir des sentiers battus. La connaissance doit se transformer en action et il faut réfléchir à sa valeur. Les cygnes n’attaqueront que lorsqu’ils y sont autorisés. Mais si une personne crée elle-même quelque chose, elle le gère elle-même. Cela devrait être votre objectif ! D'ailleurs, votre naissance est aussi dans une certaine mesure un accident, ce qui signifie que vous êtes vous-même un Cygne Noir !

Très brièvement, les conseils d'un célèbre économiste-analyste enseignent comment réussir sans compter sur la chance et l'intuition, calculer les options et prendre en compte les événements et les risques qui semblent impossibles.

Les « cygnes noirs » sont des événements qui semblent impossibles, mais qui se produisent

Le talent humain est de transformer tous les signaux environnement en informations significatives. Cela a permis de créer la méthode scientifique, de philosopher sur la nature de l’existence et d’inventer des modèles mathématiques complexes.

Notre capacité à penser et à manipuler le monde ne signifie pas que nous y excellons. Nous avons tendance à avoir une vision étroite de nos idées à ce sujet. Une fois arrivés à un jugement, nous nous y accrochons avec une poigne mortelle.

Les connaissances humaines augmentent constamment et une telle approche dogmatique n’est pas efficace. Il y a deux cents ans, les médecins et les scientifiques avaient une confiance absolue dans leurs connaissances en médecine, mais imaginez que, après être allé chez le médecin avec des plaintes de nez qui coule, on vous ait prescrit des sangsues !

La confiance dans les jugements nous oblige à emmener les concepts au-delà du cadre du système de concepts que nous acceptons comme vrais. Comment comprendre la médecine sans connaître l’existence des microbes ? Vous pouvez trouver une explication raisonnable à la maladie, mais elle sera erronée en raison du manque de connaissances. une information important.

Ce genre de réflexion peut conduire à des surprises inattendues. Parfois, les événements surprennent non pas parce qu’ils sont aléatoires, mais parce que notre vision du monde est trop étroite. De telles surprises sont appelées « cygnes noirs » et peuvent nous obliger à reconsidérer notre vision du monde.

Avant que l’homme ne voie un cygne noir pour la première fois, tout le monde pensait qu’il n’existait qu’en blanc. La couleur blanche était considérée comme faisant partie intégrante. En voyant un cygne noir, les gens ont radicalement changé leur compréhension de cet oiseau. Les cygnes noirs sont aussi communs que les cygnes blanc, et aussi fatale qu'une faillite due à une chute du marché boursier.

Les « cygnes noirs » peuvent avoir des conséquences qui changent la vie de ceux qui ne les voient pas

L’effet cygne noir n’est pas le même pour tout le monde. Certains peuvent en être gravement blessés, tandis que d’autres peuvent même ne pas s’en apercevoir. L’accès à des informations pertinentes est important : moins on en sait, plus grand est le risque d’être victime d’un « cygne noir ».

Exemple. Imaginez que lors d'une course vous pariez sur votre cheval préféré nommé Rocket. En raison du physique du cheval, de son palmarès, de l'habileté du jockey et de la concurrence terne, vous misez tout votre argent sur sa victoire. Imaginez maintenant votre surprise lorsque Rocket non seulement n'a pas couru après le lancement, mais a simplement choisi de s'allonger. C'est un "cygne noir". Compte tenu des informations disponibles, Rocket aurait dû gagner, mais d'une manière ou d'une autre, vous avez perdu tout l'argent. Au contraire, le propriétaire du Rocket s’est enrichi en pariant contre lui. Contrairement à toi, il savait que Rocket ferait grève pour protester mauvais traitements Avec des animaux. Cette connaissance l'a sauvé du « cygne noir ».

L’influence des « cygnes noirs » peut affecter non seulement des individus, mais aussi des sociétés entières. Dans de tels cas, un « cygne noir » peut changer le monde, affectant par exemple la philosophie, la théologie et la physique.

Exemple. Copernic a suggéré que la Terre n'était pas le centre de l'Univers, et les conséquences étaient énormes : la découverte remettait en question à la fois l'autorité des catholiques au pouvoir et la Bible elle-même.

Par la suite, ce « cygne noir » a marqué le début d’une nouvelle société européenne.

Il est très facile de nous confondre, même avec des erreurs logiques élémentaires.

Les gens font souvent des erreurs lorsqu’ils font des prédictions basées sur ce qu’ils savent du passé. En croyant que l’avenir est le reflet du passé, nous nous trompons, car de nombreuses inconnues vont à l’encontre de nos hypothèses.

Exemple. Imaginez que vous êtes une dinde dans une ferme. Pendant de nombreuses années, le fermier vous a nourri, vous a soigné et vous a chéri. Si l’on regarde le passé, il n’y a aucune raison de s’attendre à un changement. Hélas, le jour de Thanksgiving, vous avez été décapité, rôti et mangé.

Lorsque nous faisons des prédictions basées sur le passé, nous commettons des erreurs, ce qui conduit à conséquences sérieuses. Une erreur similaire est le biais cognitif, selon lequel nous recherchons uniquement des preuves de croyances déjà existantes.

Nous n’acceptons pas les informations qui contredisent ce que nous croyons déjà et il est peu probable que nous menions des recherches plus approfondies. Mais si nous décidons de nous pencher sur la question, nous chercherons des sources qui contestent cette information.

Exemple. Si vous croyez fermement que le « changement climatique » est une conspiration, alors vous verrez documentaire intitulé « Les preuves indéniables du changement climatique », vous risquez d'être très contrarié. Et si vous recherchez des informations sur Internet, vos termes de recherche incluront « le changement climatique est un canular » plutôt que « preuves pour et contre le changement climatique ».

Autrement dit, nous tirons involontairement des conclusions erronées : cela est inhérent à notre nature.

Notre cerveau regroupe les informations de telle manière qu’il est difficile de faire des prédictions précises.

Au cours de l'évolution cerveau humain appris à classer les informations pour survivre faune. Mais lorsqu’il faut apprendre et s’adapter rapidement à un environnement dangereux, cette méthode est totalement inutile.

Une mauvaise classification des informations est appelée faux récit : une personne crée des descriptions linéaires de la situation actuelle. À cause de énorme montant informations que nous recevons quotidiennement, notre cerveau sélectionne uniquement celles qu’il juge importantes.

Exemple. Vous vous souvenez probablement de ce que vous avez mangé au petit-déjeuner, mais il est peu probable que vous puissiez nommer la couleur des chaussures de chaque passager du métro.

Pour donner du sens à l’information, nous la connectons. Ainsi, lorsque vous pensez à votre vie, vous marquez certains événements comme significatifs et les intégrez dans un récit qui explique comment vous êtes devenu qui vous êtes.

Exemple. Vous aimez la musique parce que votre mère vous chantait avant de vous coucher.

De cette façon, vous ne pouvez pas comprendre pleinement le monde. Le processus fonctionne uniquement avec un regard tourné vers le passé et ne prend pas en compte les interprétations presque illimitées de tout événement. Même des événements minimes peuvent avoir des conséquences imprévisibles et importantes.

Exemple. Un papillon battant des ailes en Inde provoque un ouragan à New York un mois plus tard.

Si nous classons les causes et les effets dans l’ordre de leur apparition, nous obtiendrons des relations de cause à effet claires entre les événements. Mais comme nous ne voyons que le résultat – l’ouragan – nous ne pouvons que deviner lequel des événements survenus simultanément a réellement influencé ce résultat.

Nous avons du mal à faire la distinction entre les informations évolutives et non évolutives

Nous ne sommes pas très doués pour faire la distinction entre les types d'informations – « évolutives » et « non évolutives ». La différence entre eux est fondamentale.

Les informations non mises à l'échelle telles que le poids ou la taille ont une limite supérieure et inférieure statistique. C'est-à-dire que le poids corporel n'est pas évolutif, car il existe des limitations physiques : il est impossible de peser 4 500 kg. Contraindre les paramètres de ces informations non mises à l'échelle permet de faire des prédictions sur les valeurs moyennes.

Mais les choses non physiques ou fondamentalement abstraites comme la répartition des richesses ou les ventes d’albums sont évolutives.

Exemple. Si vous vendez un album via iTunes, il n'y a pas de limite au nombre de ventes : elle n'est pas limitée par le volume de copies physiques. Et comme les transactions se font en ligne, les monnaies physiques ne manquent pas et rien ne s’opposera à la vente de milliards d’albums.

La différence entre les informations évolutives et non évolutives est essentielle pour avoir une image précise du monde. Si des règles efficaces pour les informations non évolutives sont appliquées à des informations évolutives, des erreurs se produiront.

Exemple. Vous voulez mesurer la richesse de la population anglaise. Le moyen le plus simple consiste à calculer la richesse par habitant en additionnant les revenus et en les divisant par le nombre de citoyens. Cependant, la richesse est évolutive : un infime pourcentage de la population peut posséder un pourcentage incroyablement élevé de richesse.

Les données sur le revenu par habitant ne refléteront pas la réalité de la répartition de vos revenus.

Nous avons trop confiance en ce que nous pensons savoir.

Tout le monde veut se protéger du danger. Une solution consiste à évaluer et à gérer les risques. C'est pourquoi nous souscrivons une assurance et essayons de ne pas mettre tous nos œufs dans le même panier.

La plupart s'efforcent d'évaluer les risques le plus précisément possible, afin de ne pas rater une opportunité et en même temps de ne pas faire quelque chose qu'ils pourraient regretter. Pour ce faire, vous devez évaluer tous les risques, puis la probabilité que ces risques se matérialisent.

Exemple. Disons que vous allez souscrire une assurance, mais sans dépenser d'argent supplémentaire. Il est alors nécessaire d’évaluer la menace de maladie ou d’accident et de prendre une décision éclairée.

Malheureusement, nous sommes convaincus de connaître tous les risques possibles contre lesquels nous devons nous protéger. C’est l’erreur du jeu : nous avons tendance à réagir au risque comme s’il s’agissait d’un jeu avec un ensemble de règles et de probabilités qui peuvent être déterminées avant qu’il ne commence.

Considérer le risque de cette façon est très dangereux.

Exemple. Les casinos veulent gagner le plus d'argent possible, ils ont donc développé un système de sécurité et disqualifient les joueurs qui gagnent trop et trop souvent. Mais leur approche repose sur un bug de jeu. La principale menace qui pèse sur les casinos ne vient pas des chanceux ou des voleurs, mais des ravisseurs qui prennent en otage l’enfant du propriétaire du casino ou d’un employé qui ne soumet pas de déclaration de revenus. Service des impôts. De sérieux dangers complètement imprévisible pour les casinos.

Peu importe nos efforts. Il est impossible de prédire avec précision un quelconque risque.

Pourquoi faut-il prendre conscience de son ignorance ?

En comprenant qu’il y a beaucoup de choses que vous ne savez pas, vous pouvez mieux évaluer les risques.

Tout le monde connaît la phrase : « La connaissance, c’est le pouvoir ». Mais lorsque la connaissance est limitée, il est plus bénéfique de l’admettre.

En vous concentrant uniquement sur ce que vous savez, vous limitez votre perception de tous les résultats possibles d’un événement donné, créant ainsi un terrain fertile pour qu’un « cygne noir » se produise.

Exemple. Vous souhaitez acheter des actions dans une entreprise, mais vous la connaissez trop peu bourse. Dans ce cas, vous observerez quelques baisses et hausses, mais, en général, faites uniquement attention au fait que les tendances sont positives. Croyant que la situation va perdurer, vous dépensez tout votre argent en actions. Le lendemain, le marché s’effondre et vous perdez tout ce que vous aviez.

Si vous aviez étudié le sujet un peu mieux, vous auriez été témoin des nombreux hauts et bas du marché au cours de l’histoire. En nous concentrant uniquement sur ce que nous savons, nous nous exposons à de graves risques.

Admettre que vous ne savez pas quelque chose peut réduire considérablement votre risque.

Exemple. Les bons joueurs de poker savent que ce principe est essentiel au succès du jeu. Ils comprennent que les cartes de leurs adversaires sont peut-être meilleures, mais ils savent aussi qu'il y a certaines informations qu'ils ne connaissent pas, comme les stratégies de leur adversaire et leur détermination à aller jusqu'au bout.

Reconnaissant la présence de facteurs inconnus, les joueurs se concentrent exclusivement sur leurs cartes, évaluant ainsi mieux les risques possibles.

L'idée de limitation nous aidera à faire le bon choix

La meilleure défense contre les pièges cognitifs est de bien comprendre les outils de prévision, ainsi que leurs limites. Même si cela ne vous évitera pas de commettre une erreur, cela contribuera à réduire le nombre de décisions infructueuses.

Si vous êtes conscient que vous êtes sensible aux biais cognitifs, il est beaucoup plus facile de comprendre que vous recherchez des informations qui confirment des affirmations déjà existantes. Ou encore, sachant que les gens aiment tout réduire à des récits clairs de cause à effet, vous serez enclin à rechercher des informations supplémentaires pour mieux comprendre la « situation dans son ensemble ».

Vous devez connaître vos lacunes.

Exemple. Si vous comprenez qu'il existe toujours des risques imprévus, malgré les perspectives d'opportunité, vous serez plus prudent avant d'y investir massivement.

Il est impossible de surmonter toutes les contingences ou nos limites dans la compréhension de la complexité du monde, mais nous pouvons au moins atténuer les dégâts causés par l’ignorance.

Le plus important

Même si nous faisons tout le temps des prédictions, nous sommes mauvais dans ce domaine. Nous avons trop confiance en nos connaissances et sous-estimons notre ignorance. L’incapacité à comprendre et à définir le hasard et même notre nature même contribuent à une mauvaise prise de décision et à l’émergence de « cygnes noirs », c’est-à-dire d’événements qui semblent impossibles et nous obligent à repenser notre compréhension du monde.

Méfiez-vous du « parce que ». Au lieu de vouloir voir les événements dans une relation claire de cause à effet, envisagez une gamme de possibilités sans vous concentrer sur une seule.

Sachez que vous ne savez pas quelque chose. Pour faire des prédictions significatives sur l'avenir, qu'il s'agisse de souscrire une assurance, d'investir, de changer d'emploi, etc., il ne suffit pas de prendre en compte tout ce que vous « savez » - cela ne donne qu'une compréhension partielle des risques. Au lieu de cela, admettez que vous ne savez pas quelque chose afin de ne pas limiter inutilement les informations que vous traitez.

Le livre « Le Cygne noir » de Nassim Nicholas Taleb appartient à la catégorie des livres économiques sur la psychologie des affaires. Cependant, il ne s’agit pas d’un manuel, comme cela peut paraître. Ce sont plutôt les réflexions de l’auteur, qui constituent néanmoins un bon guide.

Au XVIIe siècle, on croyait que les cygnes étaient uniquement blancs. Lorsque des cygnes noirs ont été découverts en Australie, cela a été complètement inattendu et a surpris les gens. C'est de là que vient le titre du livre. Seul Taleb utilise le concept de cygne noir pour décrire tout événement important dans la vie sociale et économique. Il utilise ce terme pour tout ce qui est à grande échelle et inattendu. Il peut s'agir de guerres, d'attaques, de percées scientifiques, crises économiques, découverte de nouvelles planètes, vol dans l'espace et tout le reste.

Nicholas Taleb estime que ces événements ont le plus important dans l'histoire et l'évolution de la société. Car plus l’événement est petit, moins il a d’impact. Et les événements à grande échelle influencent le cours de l’histoire. Ils arrivent rarement, ils peuvent être à la fois mauvais et bons, mais leur influence est indéniable. Et ça va. C’est ainsi que le développement devrait se produire, estime l’auteur. Dans le même temps, il note qu'après un certain temps, l'humanité peut voir que les conditions préalables à cet incident existaient, mais ne sont devenues perceptibles que plus tard. On en tire la conclusion que la société ne sait pas prédire l’avenir.

Taleb estime qu'il est important de savoir comment utiliser ces événements à votre avantage, comment les gérer. Ce qui peut sembler un désastre pour tout le monde est pour lui une opportunité. De nombreux critiques ont rejeté cette idée. Cependant, en prenant l'exemple de son entreprise, il a prouvé qu'il avait raison : elle a rapporté un demi-milliard de dollars aux investisseurs pendant la crise !

Le livre de N. N. Taleb «Le Cygne noir» montrera clairement qu'il y a toujours une opportunité, il suffit de savoir comment se comporter et d'apprendre à la voir.

Sur notre site Web, vous pouvez télécharger gratuitement et sans inscription le livre «Le Cygne noir» de Nassim Nicholas Taleb au format fb2, rtf, epub, pdf, txt, lire le livre en ligne ou acheter le livre dans la boutique en ligne.

Cygne noir. Sous le signe de l'imprévisibilité

Dédié à Benoit Mandelbrot, un Grec parmi les Romains.

À propos du plumage des oiseaux

Je dépasse cette question logico-philosophique pour entrer dans le domaine de la réalité empirique, qui m'intéresse depuis l'enfance. Ce que nous appellerons un Cygne Noir (avec un B majuscule) est un événement qui présente les trois caractéristiques suivantes.

Premièrement, c’est anormal, car rien dans le passé ne le prédisait. Deuxièmement, cela a un impact énorme. Troisièmement, la nature humaine nous oblige à trouver des explications à ce qui s’est produit après qu’il s’est produit, rendant ainsi compréhensible et prévisible un événement initialement perçu comme une surprise.

Arrêtons-nous et analysons cette triade : exclusivité, impact et prévisibilité rétrospective (mais pas prospective). Ces rares cygnes noirs expliquent presque tout ce qui se passe dans le monde – du succès des idées et des religions à la dynamique des événements historiques et aux détails de nos vies personnelles. Depuis que nous sommes sortis du Pléistocène – il y a environ dix mille ans – le rôle des cygnes noirs s'est considérablement accru. Sa croissance a été particulièrement intense pendant la révolution industrielle, lorsque le monde a commencé à devenir plus complexe et que la vie quotidienne - celle à laquelle nous pensons, dont nous parlons, que nous essayons de planifier en fonction des informations que nous lisons dans les journaux - est sortie des sentiers battus. chemin.

Pensez à quel point votre connaissance du monde ne vous aiderait pas si, avant la guerre de 1914, vous vouliez soudainement imaginer le cours ultérieur de l'histoire. (Ne vous trompez pas en vous rappelant ce que vos professeurs ennuyeux vous ont rempli la tête.) Par exemple, auriez-vous pu prévoir l'arrivée au pouvoir d'Hitler et une guerre mondiale ? Et l’effondrement rapide du bloc soviétique ? Et l’éclatement du fondamentalisme musulman ? Qu’en est-il de la diffusion d’Internet ? Et qu’en est-il du krach boursier de 1987 (et d’une reprise tout à fait inattendue) ? Mode, épidémies, habitudes, idées, émergence de genres artistiques et d'écoles, tout suit la dynamique du « Cygne Noir ». Bref, tout ce qui a une signification.

La combinaison d’une faible prévisibilité et de la puissance d’impact fait du Cygne noir un mystère, mais ce n’est pas le sujet de notre livre. Il s'agit principalement de notre réticence à admettre que cela existe ! Et je ne parle pas seulement de vous, votre cousin Joe et moi, mais de presque tous les représentants des soi-disant sciences sociales, qui depuis plus d’un siècle se flattent du faux espoir que leurs méthodes puissent mesurer l’incertitude. Appliquer une science vague à des problèmes du monde réel a un effet ridicule. J’ai vu cela se produire en économie et en finance. Demandez à votre « gestionnaire de portefeuille » comment il calcule les risques. Il vous donnera presque certainement un critère qui exclut la possibilité d'un cygne noir, c'est-à-dire un critère qui peut être utilisé pour prédire les risques avec à peu près le même succès que l'astrologie (nous verrons comment la fraude intellectuelle se déguise en mathématiques). Et il en va de même dans toutes les sphères humanitaires.

Il est facile de comprendre que la vie est déterminée par l’effet cumulatif d’une série de chocs importants. Vous pouvez prendre conscience du rôle des Cygnes Noirs sans quitter votre chaise (ou votre tabouret de bar). Voici un exercice simple pour vous. Prenez votre propre vie. Énumérez les événements importants et les améliorations technologiques survenus depuis votre naissance et comparez-les avec la façon dont ils ont été perçus dans le futur. Combien d’entre eux sont arrivés à temps ? Regardez votre vie personnelle, votre choix de métier ou vos rencontres avec des proches, le départ de votre pays natal, les trahisons auxquelles vous avez dû faire face, l'enrichissement ou l'appauvrissement soudain. À quelle fréquence ces événements se sont-ils déroulés comme prévu ?

Ce que tu ne sais pas

La logique du Cygne Noir rend ce que vous ne savez pas beaucoup plus important que ce que vous savez. Après tout, si vous y réfléchissez, de nombreux cygnes noirs sont venus au monde et l'ont secoué précisément parce que personne ne les attendait.

Prenez les attentats terroristes du 11 septembre 2001 : si ce genre de danger avait été prévu le 10 septembre, rien ne serait arrivé. Des avions de combat auraient patrouillé autour des tours du World Trade Center, des portes pare-balles verrouillables auraient été installées sur les avions et l'attaque n'aurait pas eu lieu. Point. Quelque chose d'autre aurait pu arriver. Quoi exactement? Je ne sais pas.

N'est-il pas étrange qu'un événement se produise précisément parce qu'il n'aurait pas dû se produire ? Comment s'en protéger ? Si vous savez quelque chose (par exemple, que New York est une cible attractive pour les terroristes), votre connaissance ne vaut rien si l'ennemi sait que vous le savez. Il est étrange que dans un jeu de stratégie comme celui-ci, ce que vous savez n'a aucune importance.

Cela s’applique à toute activité. Prenons, par exemple, la « recette secrète » d’un succès phénoménal entreprise de restauration. Si c’était connu et évident, quelqu’un l’aurait déjà inventé et cela serait devenu quelque chose de trivial. Pour devancer tout le monde, il faut avoir une idée qui ne viendra probablement pas à l'esprit de la génération actuelle de restaurateurs. Cela devrait être complètement inattendu. Moins le succès d’une telle entreprise est prévisible, moins elle a de concurrents et plus les bénéfices probables sont importants. Il en va de même pour le secteur de la chaussure ou du livre – ou, en fait, pour n’importe quelle entreprise. Il en va de même pour les théories scientifiques : personne n’est intéressé à écouter des platitudes. En règle générale, le succès des efforts humains est inversement proportionnel à la prévisibilité de leurs résultats.

Souvenez-vous du tsunami du Pacifique de 2004. Si cela avait été prévu, cela n’aurait pas causé de tels dégâts. Les zones touchées auraient été évacuées et un système d'alerte précoce aurait été activé. Quiconque est prévenu est prévenu.

Experts et « costumes vides »

L'incapacité de prédire les anomalies conduit à l'incapacité de prédire le cours de l'histoire, compte tenu de la proportion d'anomalies dans la dynamique des événements.

Mais nous agissons comme si nous pouvions prédire événements historiques, ou pire encore - comme si