Grupo intesa Sanpaolo. Uusia matkustusmahdollisuuksia: italialainen tarjous

Intesa Sanpaolo– yksi suurimmista pankkiryhmistä euroalueella ja johtava pankkiryhmä Italiassa lähes kaikilla liiketoimintasegmenteillä, mm. vähittäis-, yritys- ja yksityispankkitoiminnassa. Pankki palvelee yli 20 miljoonaa asiakasta 40 maassa keskittyen Välimeren alueen maihin sekä Keski- ja Itä-Eurooppaan. Italiassa pankin palveluita käyttää yli 11 miljoonaa asiakasta. Yhtiön taseen loppusumma 31.3.2009 oli 639,3 miljardia euroa ja myönnettyjen lainojen määrä 387,5 miljardia euroa. Intesa Sanpaolo perustettiin 1. tammikuuta 2007 kahden pankin - Banca Intesan (perustettu 1823) ja Sanpaolo IMI:n (perustettu vuonna 1563) - yhdistämisen seurauksena. Pääkonttori sijaitsee Torinossa.

Päämajan osoite:
Piazza San Carlo 156
Torino, 10121, Italia
Puh.: +39 011 5551
Faksi: +39 011 5552322
Verkkosivusto: www.intesasanpaolo.com

CJSC "Banca Intesa"

Banca Intesa siitä tuli ensimmäinen italialaisen pääoman omaava pankki Venäjällä, ja se sai lisenssin keskuspankilta vuonna 2003. Banca Intesa CJSC:n osakkeista 86,75 % kuuluu Intesa Sanpaolo -konsernille ja 13,25 % osakkeista EBRD:lle. Pankin yli 30 vuotta toimineen Moskovan edustuston lisäksi Intesa Sanpaoloa edusti Venäjällä vuoteen 2010 asti kaksi tytäryhtiötä - CJSC Bank Intesa ja KMB BANK (CJSC). Tammikuuhun 2010 asti päätoimialana oli lainoja keskisuurille ja suurille yrityksille.

Tammikuusta 2010 lähtien KMB BANK muuttaa nimensä Banca Intesaksi. Tällä nimellä tulee toimimaan Venäjän Intesa Sanpaolo -konsernin pankkien (KMB BANK ja Banca Intesa) uudelleenorganisoinnin tuloksena syntynyt yhdistynyt pankki. Yksi uusista toiminta-alueista on yleispankin perustaminen.

Banca Intesa tarjoaa laaja valikoima palvelut yksityisasiakkaille, pienille ja keskisuurille yrityksille sekä yritysasiakkaille:

Pankilla on Venäjällä 78 konttoria ja se on edustettuna 35 kaupungissa. Venäläisten luottolaitosten omaisuusluokituksen mukaan Moskovan Banca Intesa, jonka nettovarallisuus oli 79,8 miljardia ruplaa, nousi 66. sijasta 1.1.2006 47:ksi 6.1.2010. ZAO Banca Intesa on mukana talletusvakuutusjärjestelmässä.

Euroopan jälleenrakennus- ja kehityspankki (EBRD) perusti pankin vuonna 1992 nimellä "Venäjän projektirahoituspankki" (RBPF). Vuoden 1999 alussa se keskittyi uudelleen lainojen ja palvelujen tarjoamiseen pienyrityksille, ja vuonna 2000 se sai uuden nimen "Small Business Lending Bank" (lyhenne KMB Bank).

Samana vuonna 2000 osakkeenomistajina olivat Saksan investointi- ja kehitysyhdistys (DEG) ja hollantilainen rahasto Triodos-Dun. Vuonna 2005 italialainen pankki Intesa osti 75 % miinus yksi osake KMB Bankista 90 miljoonalla dollarilla EBRD:ltä, Soros-rahastolta, DEG:ltä ja Triodos-Dunilta (hinnalla 3,7 pääomaa). Tammikuussa 2009 pankki muutti nimensä CJSC KMB Bankiksi. 11. tammikuuta 2010 toisen italialaisen tytäryhtiön, Banca Intesa CJSC:n, sulautuminen KMB Bank CJSC:hen saatettiin virallisesti päätökseen (katso). United luottolaitos sai osakkuuspankin yritysnimen (ZAO Banca Intesa). Toukokuussa 2015 oikeudellinen muoto muutettiin JSC:ksi. Vuodesta 2004 lähtien luottolaitos on ollut talletussuojajärjestelmän jäsen.

Tällä hetkellä 100 % venäläisen pankin osakkeista on Intesa Sanpaolo -konsernin* määräysvallassa.

Pankin pääkonttori sijaitsee Moskovassa. Rahoituslaitosta edustaa alueella kuusi sivukonttoria Venäjän federaatio(Nižni Novgorod, Pietari, Novosibirsk, Jekaterinburg, Rostov-on-Don ja Vladivostok) ja 26 operatiivista toimistoa eri puolilla Venäjän kaupungit. Vuonna 2018 osana konttoriverkoston optimointiohjelmaa suljettiin viisi myyntikonttoria (aiemmin vuonna 2016 suljettiin 14 toimipistettä ja vuonna 2015 12 toimipistettä). Henkilöstön määrä 31.12.2018 oli 1 202 henkilöä (vuoden 2017 lopussa 1 384 henkilöä).

Pankki tarjoaa täyden valikoiman pankkipalveluita pienille ja keskisuurille yrityksille sekä yksityis- ja yritysasiakkaille. Pankin päätoimialat ovat luotonanto yrityksille (asiakkaat, joiden liikevaihto on 1 miljardi ruplaa) ja luotonanto pienille ja keskisuurille yrityksille (asiakkaat, joiden liikevaihto on enintään 1 miljardi ruplaa). Yritysasiakkailla on käytettävissään lainat, pankkitakaukset, remburssit, investointi- ja kaupparahoitus, laite- ja kuljetusleasing, talletukset, kassanhallintapalvelut, yrityskortit, palkkaprojektit jne. Pk-yrityksille pk-yritysten kehitysohjelmat, korkotuetut lainat ja muut ovat saatavilla Erikoistarjoukset.

Pankki tekee aktiivisesti yhteistyötä JSC Federal Corporation for the Development of Small and Medium Enterprises (SME Corporation) kanssa. valtion ohjelma tukea pienille ja keskisuurille yrityksille Venäjällä. Jatkaa yrittäjien lainaamista pk-yhtymän takauksilla ja alueellisten takuurahastojen takauksilla sekä toteuttaa uusia lainaohjelmia valtion pk-yritysten tukemiseksi.

Joukossa painopistealueet myös kaupan rahoituksen ja dokumenttiliiketoiminnan kehittäminen. Banca Intesan dokumenttivälineitä hyväksyvien edunsaajien joukossa ovat suurimmat tavaroiden ja palvelujen toimittajat, erityisesti: Alenia Group, Volvo Truck Corporation, Schmitz Cargobull AG, Takraf Gmbh, Phillips 66 Limited, Gazprom PJSC, IKEA Mos LLC, PJSC Tatneft, PJSC ANK Bashneft, Snecma (Safran-konserni), Bondioli & Pavesi S.p.A, Iveco Russia LLC / Iveco S.p.A., Microsoft Mobile Rus LLC, Daewoo International Corporation, Hyundai Corporation, Toyota Tsusho Corporation, PJSC NK Rosneft, John Deere Сompany, Siemens Mobile Communications. Rus LLC, Codest International S.r.l., Sumitomo Corporation, Philip Morris, Severstal PJSC, Rosatom State Corporation, Russian Railways JSC ja muut.

Banca Intesa on yksi tärkeimmistä venäläis-italialaisista osallistujista taloudellinen yhteistyö. Palvelee molempia italialaisia ​​yrityksiä Venäjän markkinat suoraan tai luomalla omasi tytäryhtiöt Venäjän federaatiossa ja venäläiset yritykset kiinnostunut luomaan tai kehittämään liikekontakteja Italiassa. Vuoden 2017 uusien transaktioiden joukossa pankki pani merkille lainan myöntämisen Benetton Russia LLC:lle, joka on yhden Italian suurimmista vaatteiden ja asusteiden valmistajan - Benetton S.p.A. -konsernin tytäryhtiö. 500 miljoonan ruplan luottoraja avattiin, ensimmäinen 100 miljoonan ruplan erä valittiin.

Pankkipalvelut yksilöitä sisältää asuntolaina- ja kulutusluottojen, lainojen jälleenrahoituksen, talletukset, luotto- ja pankkikortit (Visa), käyttötilien hoidon, varojen sijoittamisen sijoitusrahastoille ja säästötileille, sijoitushenkivakuutuksen, kassakaapin vuokrauksen, rahansiirrot, premium-palvelut (Intesa palvelupaketti Magnifica) ).

Luottolaitoksen nettovarallisuuden volyymi on laskenut vuoden alusta 5,2 % (eli 3,3 miljardia ruplaa) ja oli 59,9 miljardia ruplaa 3.1.2019.

Tasevaluutan lasku johtuu ensisijaisesti pankkienvälisiltä lainamarkkinoilta kerättyjen varojen ulosvirtauksesta, mikä johti pankin resurssipohjan pienenemiseen. Taseen aktiivisessa osassa suurin vähennys vaikutti koko lainasalkun ja muiden varojen eriin.

Luottolaitoksen vastuiden rakenne on hyvin hajautettu vetovoimalähteiden mukaan. Katsauskauden aikana velkojen rakenteessa tapahtui seuraavat muutokset:

Yksityishenkilöiltä kerättyjen varojen osuus veloista kasvoi 18,9 prosentista 19 prosenttiin, kun taas niiden nimellismäärä laski 515,7 miljoonaa ruplaa;

Oikeushenkilöiltä saatujen varojen osuus veloista kasvoi 28,4 prosentista 28,9 prosenttiin, kun taas niiden nimellismäärä laski 636,4 miljoonalla ruplalla;

Pankeilta kerättyjen varojen osuus veloista laski 19 prosentista 17,6 prosenttiin, kun taas niiden nimellisvolyymi pieneni 2,4 miljardia ruplaa;

Liikkeeseen laskettu oma osuus arvokkaita papereita velkojen osuus kasvoi 4,8 prosentista 5 prosenttiin, kun taas niiden nimellisvolyymi ei muuttunut.

Äänenvoimakkuus omia varoja luottoorganisaatio 1.3.2019 oli 12,7 miljardia ruplaa; vuoden alusta tämä luku on laskenut 0,7 % (tai 83,1 miljoonaa ruplaa). Omien varojen osuudet tilinpäätöshetkellä ovat 21,2 % ja 78,8 % lainasta. On huomionarvoista, että pääoma sisältää pääomalainan, jonka jäännösarvo tilinpäätöshetkellä on 2,6 miljardia ruplaa. Omavaraisuusaste (N1,0) tilinpäätöshetkellä täyttyy merkittävällä marginaalilla, joka on 19,98 % (minimi 8 %).

Luottoyhteisön varojen pääasiallinen volyymi kohdistuu lainasalkkuerään, joka on tilinpäätöshetkellä 64,6 % nettovaroista. Korkotuottoa tuottavien varojen ja muiden varojen osuudet 3.1.2019 olivat 86,8 % ja 13,2 %.

Katsauskauden aikana omaisuusrakenteessa tapahtui seuraavat muutokset:

Sijoitusten osuus koko lainasalkusta kasvoi 62,9 %:sta 64,6 %:iin, kun taas niiden nimellisvolyymi pieneni 1 miljardilla ruplalla;

Sijoitusten osuus arvopaperisalkussa kasvoi 6,5 prosentista 6,8 prosenttiin, kun taas niiden nimellisvolyymi pieneni 22 miljoonaa ruplaa;

Pankkienvälisten lainojen osuus laski 15,6 prosentista 15,4 prosenttiin, kun taas niiden nimellisvolyymi pieneni 603,4 miljoonaa ruplaa;

Erittäin likvidien varojen osuus laski 8,2 prosentista 7,7 prosenttiin, kun taas niiden nimellisvolyymi pieneni 562,1 miljoonalla ruplalla;

Muiden omaisuuserien osuus pieneni 5 prosentista 3,5 prosenttiin, kun taas niiden nimellisvolyymi pieneni miljardilla ruplalla.

Raportointipäivänä rahoituslaitoksen kokonaislainakanta on 38,7 miljardia ruplaa. Vuoden alusta sen volyymi on laskenut 1 miljardilla ruplalla (tai 2,6 %). Pääosa lainasalkusta muodostuu myönnetyistä lainoista oikeushenkilöitä, - 95,3 %. Luottokanta on pääosin pitkäaikainen: yli vuoden pituisten lainojen osuus on 77,2 %. Koko salkun erääntyneiden velkojen määrä nousi tarkastelujaksolla 10 prosentista 10,8 prosenttiin. Samaan aikaan lainasalkun varantotaso on 13,1 %, joka kattaa kokonaan erääntyneen velan määrän. Lainojen vakuudeksi pantatun kiinteistön arvo on 66 miljardia ruplaa (170,5 % lainakannasta).

Pankkienvälisillä markkinoilla luottolaitos toimii molempiin suuntiin. Kohdettujen varojen määrä 3.1.2019 on 9,2 miljardia ruplaa, josta 1,5 miljardia ruplaa on Venäjän federaation keskuspankkiin talletettuja varoja. Kerättyjen varojen määrä 1.3.2019 on 10,5 miljardia ruplaa, josta 2,5 miljardia ruplaa on Venäjän federaation keskuspankilta saatuja lainoja. Päällä Valuuttamarkkinoilla Rahoituslaitoksen aktiivisuus on maltillista, konversiotoimintojen liikevaihto tulosten perusteella viime kuukausi ovat 232,2 miljardia ruplaa.

RAS-raportointitietojen mukaan luottolaitoksen voitto oli vuoden 2018 lopussa 349,5 miljoonaa ruplaa. Vuoden 2019 kahden kuukauden lopussa luottolaitoksen tulos oli 149,2 miljoonaa ruplaa.

Yhtiön hallitus: Antonio Fallico (puheenjohtaja), Christophe Velle, Salvatore Catalano, Armando Selva, Andrea Maschetti, Gianluca Cugno, Lolla Elio, Stefano Favale, Torchiana Massimo.

Hallintoelin: Olga Lein (vt. puheenjohtaja), Tatyana Pavlycheva, Elena Grimailo, Irina Vasina, Oleg Dzhus.

* Italialainen pankkikonserni Intesa Sanpaolo on yksi euroalueen suurimmista pankkiryhmistä. Konsernin pääomitus 28.2.2019 oli 38 miljardia euroa – 4. sija euroalueen suurimpien pankkien joukossa.

Banco Ambrosiano Veneton, Cariplon ja Banca Commerciale Italianan yhdistymisen seurauksena vuosina 1998-2000 syntynyt Banca Intesa -konserni on tällä hetkellä Italian suurin pankki avainindikaattoreilla mitattuna ja yksi Euroopan johtajista pankkialalla. Vuonna 2006 konserni osti italialaisen pankin Sanpaolo S.p.A. ja perusti uuden tuotemerkin - Intesa Sanpaolo. Tällä hetkellä konserni on Italiassa ensimmäisellä sijalla myönnetyissä lainoissa (markkinaosuus 18 %) ja kerättyjen asiakasvarojen (18,1 %), rahaston hallinnoitavien varojen (20,9 %) ja factoringin (25,6 %) osalta. Intesa Sanpaolo hallitsee 22,6 % eläkerahastomarkkinoista.

Intesa Sanpaolon konttorit ja edustustot palvelevat 19,4 miljoonaa asiakasta 37 maassa. Italiassa konserni palvelee 12,9 miljoonaa asiakasta yli 4 tuhannen konttorin kautta, jotka edustavat maan laajinta pankkiverkostoa. Yritys- ja yksityisasiakkaille pankkipalveluja tarjoavia ulkomaisia ​​tytäryhtiöpankkeja toimii 12 Keski- ja Keskusvaltion maassa Itä-Euroopasta, Lähi-idässä ja Pohjois-Afrikka. Yritysasiakkaiden kanssa työskentelyyn erikoistuneet tytäryhtiöpankit, sivukonttorit ja edustustot toimivat 25 maassa, erityisesti maissa, joissa italialaiset yritykset toimivat intensiivisesti - Yhdysvalloissa, Brasiliassa, Venäjällä, Kiinassa ja Intiassa.

Venäjällä ryhmä osallistui sellaisten suurten hankkeiden rahoitukseen kuin Blue Stream- ja Nord Stream -kaasuputkien rakentaminen. Vuoden 2016 lopussa hän osallistui Rosneftin 19,5 prosentin osuuden yksityistämiseen.

Osakkeenomistajarakenne 25.2.2019: Compagnia di San Paolo (6,79 %), Fondazione Cariplo (4,38 %), julkisesti noteeratut osakkeet (88,8 %).

Vuoden 2018 lopussa Intesa Sanpaolon taseen loppusumma oli 787,7 miljardia euroa, myönnettyjen lainojen määrä 393,5 miljardia euroa, pankkitalletusten määrä 415 miljardia euroa, vakuutustalletukset ja vakuutustekninen varaus- 149,3 miljardia euroa. Konsernin pääoma on 54 miljardia euroa (sisältäen vuoden 2018 tuloksen 4 miljardia euroa).

Osakeyhtiö "Banca Intesa" (JSC "Banca Intesa") on Intesa Sanpaolo Groupin (Italia) venäläinen tytäryhtiö. Intesa Sanpaolo on yksi euroalueen suurimmista pankkiryhmistä ja Italian pankkipalveluiden ehdoton markkinajohtaja. Intesa Sanpaolo -konserni omistaa 100 % Banca Intesa JSC:n osakkeista.

Intesa Sanpaolo on yksi euroalueen suurimmista pankeista markkina-arvoltaan, joka oli 39,2 miljardia euroa 29.2.2016. Tämän indikaattorin mukaan Intesa Sanpaolo sijoittuu neljänneksi euroalueen suurimpien pankkien joukossa.

Venäjällä Intesa Sanpaolon edustusto on toiminut yli 40 vuotta.

Konserni hoitaa yli puolet Venäjän ja Italian välisistä ulkomaankaupoista. Lisäksi konserni osallistuu suurten kansallisten ja kansainvälisten venäläisten hankkeiden rahoitukseen.

Intesa Sanpaolo -konsernin venäläinen tytäryhtiö, JSC Banca Intesa, juontaa juurensa vuonna 1992, jolloin Euroopan jälleenrakennus- ja kehityspankki perusti KMB-BANKin (Small Business Lending Bank). Intesa Sanpaolo -konserni hankki vuonna 2005 määräysvallan KMB-BANKista ja fuusioitui vuoden 2010 alussa Moskovassa vuonna 2003 perustettuun Banca Intesa CJSC:hen, josta sulautunut pankki sai nimensä.

Banca Intesa on yleispankki, joka tarjoaa täyden valikoiman nykyaikaisia ​​pankkipalveluita yrityksille ja yksityishenkilöille.

31.12.2015 pankin varat olivat 69,1 miljardia ruplaa ja pääoma 11,7 miljardia ruplaa. (IFRS-tietojen mukaan).

Banca Intesan alueellinen konttoriverkosto kattaa 25 Venäjän aluetta Kaliningradista Vladivostokiin. Banca Intesan konttorit toimivat kaikissa suurimmat kaupungit Keski-, Luoteis-, Ural-, Siperian-, Volgan-, Etelä- ja Kaukoidän alueilla liittovaltion piirit. Toimipisteiden lukumäärä on yli 40.

Banca Intesa on yksi johtavista pienten ja keskisuurten yritysten lainamarkkinoista Venäjällä. Pankki tarjoaa pienille ja keskisuurille yrityksille kaikenlaisia ​​pankkituotteita ja -palveluita - lyhyt- ja pitkäaikaisia ​​lainoja, vakuudettomia lainoja, kohdennettuja lainoja ostoihin Ajoneuvo ja kaupalliset kiinteistöt (yrityslainat), leasing, remburssit ja takuut, talletukset, kassanhallintapalvelut, kaupankäynti, palkanlaskentaprojektit, sähköinen pankkitoiminta ja paljon muuta.

Pienten ja keskisuurten yritysten luotonannon ohella yksi pankin painopistealueista on yritysasiakkaiden palveleminen. Intesa Sanpaolo Groupin kansainvälisen kokemuksen perusteella Banca Intesa palvelee Venäjän suurinta ja kansainvälisiä yrityksiä ja pankit, jotka tarjoavat kaikenlaisia ​​strukturoituja ja kaupparahoitusta, syndikoitua luotonantoa, konsultointi- ja investointipankkipalveluita, mukaan lukien pääomamarkkinapalvelut sekä fuusioiden ja yritysostojen järjestäminen.

Banca Intesa on aktiivinen osallistuja Venäjän ja Italian väliseen taloudelliseen yhteistyöhön. Pankki palvelee sekä Venäjällä italialaisten yritysten että Italiassa toimivien venäläisten yritysten investointi- ja kaupallisia projekteja.

Yksityishenkilöiden pankkipalveluihin kuuluvat asuntolaina- ja kulutusluotot, varojen kerääminen talletuksia varten, selvitys- ja käteispalvelut, mukaan lukien premium-tason ohjelmat kansainvälisillä pankkikortit Ja nykyaikaiset tekniikat elektroninen etähuolto. Edellyttäen erityisiä ohjelmia pankin asiakasyritysten työntekijöille.

Banca Intesan vahva asema Venäjän markkinoilla, korkea luotettavuus ja onnistuneet tulostulokset vahvistetaan johtavissa venäläisissä ja ulkomaisissa talousjulkaisuissa.