Группа интеза санпаоло. Новые возможности для путешествий: итальянское предложение

Intesa Sanpaolo (Интеза Санпаоло) – одна из крупнейших банковских групп в Еврозоне и ведущая банковская группа Италии практически во всех сегментах бизнеса в т.ч. в розничном, корпоративном и в сфере приват-банкинга. Банк обслуживает более 20 млн. клиентов в 40 странах, с фокусом на страны Средиземноморского бассейна и Центральную и Восточную Европу. В Италии услугами банка пользуются более 11 млн. клиентов. Совокупные активы компании на 31.03.2009 г. составляли 639.3 млрд. евро, а объём выданных кредитов 387.5 млрд. евро. Intesa Sanpaolo была образована 1 января 2007 г. в результате слияния двух банков - Banca Intesa (основан в 1823 г.) и Sanpaolo IMI (основан в 1563 г.). Штаб-квартира расположена в Турине.

Адрес штаб-квартиры:
Piazza San Carlo 156
Torino, 10121, Italy
Тел.: +39 011 5551
Факс: +39 011 5552322
Сайт: www.intesasanpaolo.com

ЗАО «Банк Интеза»

Банк Интеза стал первым банком в России с итальянским капиталом, получив лицензию Центробанка в 2003 году. 86.75% акций ЗАО «Банк Интеза» принадлежит группе «Intesa Sanpaolo» и 13,25% акций - ЕБРР. Кроме московского представительства банка, существующего уже более 30 лет, до 2010 года Интеза Санпаоло была представлена в России двумя дочерними структурами - ЗАО «Банк Интеза» и КМБ БАНК (ЗАО). Основным направлением деятельности до января 2010 г. было кредитование среднего и крупного бизнеса.

С января 2010 года КМБ БАНК меняет название на «Банк Интеза». Под таким именем будет работать объединенный банк, созданный в результате реорганизации банков группы «Интеза Санпаоло» в России (КМБ БАНК и Банк Интеза). Одним из новых направлений деятельности будет создание универсального банка.

Банк Интеза предлагает широкий спектр услуг частным клиентам, малому и среднему бизнесу и корпоративным клиентам:

Банк имеет 78 отделений в России и представлен в 35 городах. В рэнкинге российских кредитных организаций по размеру активов, московский «Банк Интеза» с активами-нетто в размере 79,8 млрд. рублей поднялся с 66-го места на 01.01.2006 на 47-ое по состоянию на 01.06.2010. ЗАО Банк Интеза является участником системы страхования вкладов.

Банк основан Европейским банком реконструкции и развития (ЕБРР) в 1992 году под наименованием «Российский Банк Проектного Финансирования» (РБПФ). В начале 1999 года переориентировался на предоставление кредитов и услуг представителям малого бизнеса, а в 2000 году получил новое название - «Банк Кредитования Малого Бизнеса» (сокращенно - КМБ Банк).

В том же 2000 году в состав акционеров вошли немецкое общество инвестиций и развития (DEG) и голландский фонд «Триодос-Дун». В 2005 году итальянский банк Intesa выкупил 75% минус одну акцию КМБ Банка за 90 млн долларов США у ЕБРР, фонда Сороса, DEG и «Триодос-Дун» (по цене 3,7 капитала). В январе 2009 года банк сменил наименование на ЗАО «КМБ Банк». 11 января 2010 года официально завершилось присоединение к ЗАО «КМБ Банк» другого дочернего банка итальянцев - ЗАО «Банк Интеза» (см. ). Объединенная кредитная организация получила фирменное наименование присоединенного банка (ЗАО «Банк Интеза»). В мае 2015 года организационно-правовая форма была изменена на АО. С 2004 года кредитная организация входит в систему страхования вкладов.

На текущий момент 100% акций российского банка контролирует группа Intesa Sanpaolo*.

Головной офис банка расположен в Москве. Фининститут представлен шестью филиалами на территории Российской Федерации (Нижний Новгород, Санкт-Петербург, Новосибирск, Екатеринбург, Ростов-на-Дону и Владивосток) и 26 операционными офисами в различных российских городах. В 2018 году в рамках программы по оптимизации филиальной сети было закрыто пять офисов продаж (ранее в 2016 году было закрыто 14 офисов, в 2015 году - 12 офисов). Численность персонала на 31 декабря 2018 года составляла 1 202 человека (на конец 2017 года - 1 384 человека).

Банк предлагает полный спектр банковских услуг для малого и среднего бизнеса, частных и корпоративных клиентов. Основные направления деятельности банка - корпоративное кредитование (клиенты с оборотом от 1 млрд рублей) и кредитование малых и средних предприятий (клиенты с оборотом до 1 млрд рублей). Корпоративным клиентам доступны кредитование, банковские гарантии, аккредитивы, инвестиционное и торговое финансирование, лизинг оборудования и транспорта, депозиты, расчетно-кассовое обслуживание, корпоративные карты, зарплатные проекты и др. Для предприятий МСП доступны программы «МСП - Развитие», субсидированные кредиты и прочие специальные предложения.

Банк активно сотрудничает с АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (Корпорация МСП) в рамках государственной программы поддержки малого и среднего бизнеса в России. Продолжает кредитование предпринимателей под обеспечение гарантий Корпорации МСП и поручительство региональных гарантийных фондов, реализует новые кредитные программы государственной поддержки малого и среднего бизнеса.

В числе приоритетных направлений также развитие торгового финансирования и документарного бизнеса. Среди бенефициаров, принимающих документарные инструменты Банка Интеза, - крупнейшие поставщики товаров и услуг, в частности: Alenia Group, Volvo Truck Corporation, Schmitz Cargobull AG, Takraf Gmbh, Phillips 66 Limited, ПАО «Газпром», ООО «ИКЕА Мос», ПАО «Татнефть», ПАО «АНК «Башнефть», Snecma (Safran Group), Bondioli & Pavesi S.p.A, ООО «Ивеко Руссия» / Iveco S.p.A., ООО «Майкрософт Мобайл Рус», Daewoo International Corporation, Hyundai Corporation, Toyota Tsusho Corporation, ПАО «НК «Роснефть», John Deere Сompany, Siemens S. A., ООО «Сони Мобайл Коммюникейшнз Рус», Codest International S.r.l., Sumitomo Corporation, Philip Morris, ПАО «Северсталь», госкорпорация «Росатом», ОАО «РЖД» и другие.

Банк Интеза является одним из основных участников российско-итальянского экономического сотрудничества. Обслуживает как итальянские предприятия, работающие на российском рынке напрямую или создавшие собственные дочерние предприятия в РФ, так и российские компании, заинтересованные в установлении или развитии деловых контактов в Италии. Среди новых сделок в 2017 году банк отмечал выдачу кредита ООО «Бенеттон Руссия», дочерней компании одного из крупнейших итальянских производителей одежды и аксессуаров - Группы «Бенеттон С. п. А.». Кредитная линия была открыта в размере 500 млн рублей, выбран первый транш в размере 100 млн рублей.

Банковское обслуживание физических лиц включает в себя ипотечное и потребительское кредитование, рефинансирование кредитов, вклады, кредитные и дебетовые карты (Visa), обслуживание текущих счетов, размещение средств в ПИФы и накопительные счета, инвестиционное страхование жизни, аренду сейфов, денежные переводы, премиальное обслуживание (пакет услуг «Intesa Magnifica»).

Объем нетто-активов кредитной организации сократился с начала года на 5,2% (или 3,3 млрд рублей), составив 59,9 млрд рублей на 01.03.2019.

Cнижение валюты баланса в первую очередь обусловлено оттоком средств, привлеченных на рынке МБК, который привел к сокращению ресурсной базы банка. В активной части баланса основное сокращение коснулось статей совокупного кредитного портфеля и прочих активов.

Структура пассивов кредитной организации хорошо диверсифицирована по источникам привлечения. За рассмотренный период структура пассивов претерпела следующие изменения:

Доля привлеченных средств физических лиц в пассивах увеличилась c 18,9% до 19%, при этом их номинальный объем сократился на 515,7 млн рублей;

Доля привлеченных средств юридических лиц в пассивах увеличилась c 28,4% до 28,9%, при этом их номинальный объем сократился на 636,4 млн рублей;

Доля привлеченных от банков средств в пассивах сократилась c 19% до 17,6%, при этом их номинальный объем сократился на 2,4 млрд рублей;

Доля собственных выпущенных ценных бумаг в пассивах увеличилась c 4,8% до 5%, при этом их номинальный объем не изменился.

Объем собственных средств кредитной организации на 01.03.2019 составил 12,7 млрд рублей, с начала года данный показатель сократился на 0,7% (или 83,1 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 21,2% и 78,8% соответственно. Стоит отметить, что в состав капитала включена субординированная задолженность, остаточная стоимость которой на отчетную дату составляет 2,6 млрд рублей. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на отчетную дату выполняется со значительным запасом, составляя 19,98% (при минимуме в 8%).

Основной объем активов кредитной организации приходится на статью кредитного портфеля, которая на отчетную дату формирует 64,6% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.03.2019 составляют 86,8% и 13,2% соответственно.

За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения:

Доля вложений в совокупный кредитный портфель увеличилась c 62,9% до 64,6%, при этом их номинальный объем сократился на 1 млрд рублей;

Доля вложений в портфель ценных бумаг увеличилась c 6,5% до 6,8%, при этом их номинальный объем сократился на 22 млн рублей;

Доля выданных межбанковских кредитов сократилась c 15,6% до 15,4%, при этом их номинальный объем сократился на 603,4 млн рублей;

Доля высоколиквидных активов сократилась c 8,2% до 7,7%, при этом их номинальный объем сократился на 562,1 млн рублей;

Доля прочих активов сократилась c 5% до 3,5%, при этом их номинальный объем сократился на 1 млрд рублей.

На отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 38,7 млрд рублей. С начала года его объем сократился на 1 млрд рублей (или 2,6%). Основная доля в составе кредитного портфеля приходится на ссуды, предоставленные юридическим лицам, - 95,3%. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок свыше одного года, составляет 77,2%. За анализируемый период уровень просроченной задолженности по совокупному портфелю вырос с 10% до 10,8%. При этом уровень резервирования по кредитному портфелю составляет 13,1%, что полностью покрывает величину просроченной задолженности. Стоимость имущества, переданного в залог в качестве обеспечения по ссудам, составляет 66 млрд рублей (170,5% от величины кредитного портфеля).

На межбанковском рынке кредитная организация работает в обе стороны. Объем размещенных средств на 01.03.2019 составляет 9,2 млрд рублей, из которых 1,5 млрд рублей приходится на средства, размещенные на депозите в ЦБ РФ. Объем привлеченных средств на 01.03.2019 составляет 10,5 млрд рублей, из которых 2,5 млрд рублей приходится на кредиты, полученные от ЦБ РФ. На валютном рынке финучреждение проявляет умеренную активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 232,2 млрд рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2018 года кредитная организация получила прибыль в размере 349,5 млн рублей. По итогам двух месяцев 2019 года кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 149,2 млн рублей.

Совет директоров: Антонио Фаллико (председатель), Кристоф Велле, Сальваторе Каталано, Армандо Селва, Андреа Машетти, Джанлука Куньо, Лолла Элио, Стефано Фавале, Торкиана Массимо.

Правление: Ольга Леин (и. о. председателя), Татьяна Павлычева, Елена Гримайло, Ирина Васина, Олег Джус.

* Итальянская банковская группа Intesa Sanpaolo является одной из крупнейших банковских групп еврозоны. Капитализация группы на 28 февраля 2019 года составляла 38 млрд евро - 4-е место среди крупнейших банков еврозоны.

Группа Banca Intesa, созданная в результате объединения Banco Ambrosiano Veneto, Cariplo и Banca Commerciale Italiana в 1998-2000 годах, сегодня является крупнейшим по основным показателям банком в Италии и одним из банковских лидеров Европы. В 2006 году группа поглотила итальянский же банк Sanpaolo S.p.A. и сформировала новый бренд - Intesa Sanpaolo. В настоящее время группа занимает первое место в Италии по объему выданных кредитов (доля рынка составляет 18%) и привлеченных средств клиентов (18,1%), по объему активов в доверительном управлении (20,9%) и факторингу (25,6%). Intesa Sanpaolo контролирует 22,6% рынка пенсионных фондов.

Филиалы и представительства Intesa Sanpaolo обслуживают 19,4 млн клиентов в 37 странах мира. На территории Италии группа обслуживает 12,9 млн клиентов более чем через 4 тыс. отделений, которые представляют собой самую широко разветвленную банковскую сеть в стране. Зарубежные дочерние банки, предоставляющие банковские услуги корпоративным и розничным клиентам, работают в 12 странах Центральной и Восточной Европы, Ближнего Востока и Северной Африки. Дочерние банки, филиалы и представительства, специализирующиеся на работе с корпоративными клиентами, работают в 25 странах, особенно активно - в странах, где интенсивно работают итальянские предприятия, - в США, Бразилии, России, Китае и Индии.

В России группа принимала участие в финансировании таких крупных проектов, как строительство газопроводов «Голубой поток» и «Северный поток». В конце 2016 года приняла участие в приватизации 19,5% акций НК «Роснефть».

Структура акционеров на 25 февраля 2019 года: Compagnia di San Paolo (6,79%), Fondazione Cariplo (4,38%), акции в свободном обращении на бирже (88,8%).

На конец 2018 года совокупные активы Intesa Sanpaolo составили 787,7 млрд евро, объем выданных кредитов - 393,5 млрд евро, объем привлеченных банковских депозитов - 415 млрд евро, страховых депозитов и технических резервов - 149,3 млрд евро. Капитал Группы - 54 млрд евро (с учетом чистой прибыли за 2018 год в размере 4 млрд евро).

Акционерное общество «Банк Интеза» (АО «Банк Интеза») — российский дочерний банк Группы Интеза Санпаоло (Италия). Интеза Санпаоло является одной из крупнейших банковских групп в еврозоне и абсолютным лидером рынка банковских услуг Италии. Группа Интеза Санпаоло владеет 100% акций АО «Банк Интеза».

Интеза Санпаоло является одним из крупнейших банков в еврозоне по размеру рыночной капитализации, которая на 29 февраля 2016 года составила 39,2 млрд евро. По этому показателю Интеза Санпаоло занимает четвертое место среди крупнейших банков еврозоны.

В России Представительство Интеза Санпаоло действует более 40 лет.

Группа обслуживает более половины внешнеторговых сделок между Россией и Италией. Кроме этого, Группа участвует в финансировании крупных национальных и международных российских проектов.

Российский дочерний банк Группы Интеза Санпаоло - АО «Банк Интеза» - ведет свою историю с 1992 года, когда Европейский банк реконструкции и развития учредил КМБ-БАНК (Банк кредитования малого бизнеса). В 2005 году Группа Интеза Санпаоло приобрела контрольный пакет акций КМБ-БАНК, а в начале 2010 года объединила его с основанным в 2003 году в Москве ЗАО «Банк Интеза», от которого объединенный Банк получил свое наименование.

Банк Интеза является универсальным банком и предоставляет полный спектр современных банковских услуг предприятиям и частным лицам.

По состоянию на 31.12.2015 г. года активы Банка составляют 69,1 млрд руб., капитал составляет 11,7 млрд руб. (по данным МСФО).

Региональная филиальная сеть Банка Интеза охватывает 25 регионов России от Калининграда до Владивостока. Отделения Банка Интеза работают во всех крупнейших городах страны на территории Центрального, Северо-Западного, Уральского, Сибирского, Приволжского, Южного и Дальневосточного федеральных округов. Количество отделений - более 40.

Банк Интеза — один из лидеров рынка кредитования малого и среднего бизнеса в России. Малым и средним предприятиям банк предлагает все виды банковских продуктов и услуг — краткосрочные и долгосрочные кредиты, беззалоговые кредиты, целевые кредиты на покупку транспортных средств и коммерческой недвижимости (бизнес-ипотека), лизинг, аккредитивы и гарантии, депозиты, расчетно-кассовое обслуживание, торговый эквайринг, зарплатные проекты, электронный банкинг и многое другое.

Наряду с кредитованием малых и средних предприятий, одним из приоритетных направлений деятельности банка является обслуживание корпоративных клиентов. Опираясь на международный опыт Группы Интеза Санпаоло, Банк Интеза обслуживает крупнейшие российские и международные компании и банки, которым предлагаются все виды структурного и торгового финансирования, синдицированное кредитование, консалтинговые и инвестиционные банковские услуги, в том числе, обслуживание на рынках капитала и организация сделок по слиянию и поглощению.

Банк Интеза — активный участник российско-итальянского экономического сотрудничества. Банк обслуживает инвестиционные и коммерческие проекты как итальянских компаний в России, так и российских предприятий, работающих на территории Италии.

Банковское обслуживание физических лиц включает в себя ипотечное и потребительское кредитование, привлечение средств во вклады и депозиты, расчетно-кассовое обслуживание, в том числе, программы премиального уровня с использованием международных банковских карт и современных технологий электронного дистанционного обслуживания. Предусмотрены специальные программы для сотрудников компаний-клиентов Банка.

Прочные позиции Банка Интеза на российском рынке, высокая надежность и успешные результаты деятельности подтверждаются ведущими деловыми российскими и зарубежными изданиями.