Grupo intesa Sanpaolo. Nove mogućnosti putovanja: Italijanska ponuda

Intesa Sanpaolo– jedna od najvećih bankarskih grupacija u eurozoni i vodeća bankarska grupa u Italiji u gotovo svim segmentima poslovanja, uklj. u poslovanju sa stanovništvom, korporativnim i privatnim bankama. Banka opslužuje više od 20 miliona klijenata u 40 zemalja, sa fokusom na zemlje Mediteranskog basena i Centralne i Istočne Evrope. U Italiji usluge banke koristi više od 11 miliona klijenata. Ukupna aktiva kompanije na dan 31. marta 2009. godine iznosila je 639,3 milijarde eura, a obim izdatih kredita 387,5 milijardi eura. Intesa Sanpaolo je nastala 1. januara 2007. godine, kao rezultat spajanja dve banke - Banca Intesa (osnovana 1823) i Sanpaolo IMI (osnovana 1563). Sjedište se nalazi u Torinu.

Adresa sjedišta:
Piazza San Carlo 156
Torino, 10121, Italija
Tel.: +39 011 5551
Fax: +39 011 5552322
Web stranica: www.intesasanpaolo.com

CJSC Banca Intesa

Banca Intesa postala prva banka u Rusiji sa italijanskim kapitalom, koja je 2003. godine dobila licencu od Centralne banke. 86,75% akcija Banca Intesa CJSC pripada Intesa Sanpaolo grupi, a 13,25% akcija pripada EBRD. Pored moskovskog predstavništva banke, koje postoji više od 30 godina, Intesa Sanpaolo je do 2010. godine u Rusiji predstavljala i dve podružnice - CJSC Bank Intesa i KMB BANK (CJSC). Osnovna djelatnost do januara 2010. godine bila je kreditiranje srednjeg i velikog biznisa.

Od januara 2010. KMB BANK menja naziv u Banca Intesa. Pod tim imenom poslovaće ujedinjena banka nastala kao rezultat reorganizacije banaka grupe Intesa Sanpaolo u Rusiji (KMB BANK i Banca Intesa). Jedna od novih oblasti aktivnosti biće stvaranje univerzalne banke.

Banca Intesa nudi širok raspon usluge za privatne klijente, mala i srednja preduzeća i korporativne klijente:

Banka ima 78 filijala u Rusiji i zastupljena je u 35 gradova. Na rang listi ruskih kreditnih institucija po veličini aktive, moskovska Banca Intesa sa neto aktivom od 79,8 milijardi rubalja porasla je sa 66. mesta 01.01.2006. na 47. 6.01.2010. ZAO Banca Intesa je učesnik u sistemu osiguranja depozita.

Banku je osnovala Evropska banka za obnovu i razvoj (EBRD) 1992. godine pod nazivom „Ruska banka za projektno finansiranje“ (RBPF). Početkom 1999. godine preusmjerila se na kreditiranje i pružanje usluga malim preduzećima, a 2000. godine dobila je novo ime – “Small Business Lending Bank” (skraćeno KMB Bank).

Iste 2000. među dioničarima su bili Njemačko društvo za investicije i razvoj (DEG) i holandski fond Triodos-Dun. Italijanska banka Intesa je 2005. godine kupila 75% minus jednu dionicu KMB banke za 90 miliona dolara od EBRD-a, Soros fonda, DEG-a i Triodos-Dun (po cijeni od 3,7 kapitala). U januaru 2009. godine banka je promijenila naziv u CJSC KMB Bank. Dana 11. januara 2010. godine zvanično je završeno spajanje druge italijanske banke kćerke, Banca Intesa CJSC, u KMB Bank CJSC (vidi). United kreditna institucija dobio korporativni naziv pridružene banke (ZAO Banca Intesa). U maju 2015. godine, pravni oblik je promijenjen u AD. Od 2004. godine kreditna institucija je članica sistema osiguranja depozita.

Trenutno 100% akcija ruske banke kontroliše grupa Intesa Sanpaolo*.

Sjedište banke nalazi se u Moskvi. Finansijski institut predstavlja šest filijala na teritoriji Ruska Federacija(Nižnji Novgorod, Sankt Peterburg, Novosibirsk, Jekaterinburg, Rostov na Donu i Vladivostok) i 26 operativnih kancelarija u raznim ruski gradovi. U 2018. godini, u sklopu programa optimizacije mreže poslovnica, zatvoreno je pet prodajnih prostorija (ranije je zatvoreno 14 poslovnica u 2016. godini, a 12 poslovnica u 2015. godini). Broj zaposlenih na dan 31. decembra 2018. godine iznosio je 1.202 osobe (na kraju 2017. godine - 1.384 osobe).

Banka nudi kompletan spektar bankarskih usluga za mala i srednja preduzeća, privatne i korporativne klijente. Glavne aktivnosti banke su kreditiranje preduzeća (klijenti sa prometom od 1 milijarde rubalja) i kreditiranje malih i srednjih preduzeća (klijenti sa prometom do 1 milijarde rubalja). Korporativni klijenti imaju pristup kreditiranju, bankarskim garancijama, akreditivima, investicionom i trgovinskom finansiranju, lizingu opreme i transporta, depozitima, uslugama upravljanja gotovinom, korporativnim karticama, platnim projektima, itd. Za MSP programi razvoja MSP, subvencionisani krediti i drugo dostupne su posebne ponude.

Banka aktivno sarađuje sa AD Federalnom korporacijom za razvoj malih i srednjih preduzeća (SME Corporation) u okviru državni program podrška malim i srednjim preduzećima u Rusiji. Nastavlja sa kreditiranjem preduzetnika obezbeđenim garancijama Korporacije malih i srednjih preduzeća i garancijom regionalnih garantnih fondova i sprovodi nove kreditne programe za državnu podršku malim i srednjim preduzećima.

Među prioritetne oblasti takođe razvoj trgovinskog finansiranja i dokumentarnog poslovanja. Među korisnicima koji prihvataju dokumentarne instrumente Banca Intesa su najveći dobavljači robe i usluga, posebno: Alenia Group, Volvo Truck Corporation, Schmitz Cargobull AG, Takraf Gmbh, Phillips 66 Limited, Gazprom PJSC, IKEA Mos LLC, PJSC Tatneft, PJSC Bashneft, Snecma (Safran Group), Bondioli & Pavesi S.p.A, Iveco Russia LLC / Iveco S.p.A., Microsoft Mobile Rus LLC, Daewoo International Corporation, Hyundai Corporation, Toyota Tsusho Corporation, PJSC NK Rosneft, John Deere Company, Siemens S.A., Sony Mobile Communications. Rus LLC, Codest International S.r.l., Sumitomo Corporation, Philip Morris, Severstal PJSC, Rosatom State Corporation, Ruske željeznice JSC i drugi.

Banca Intesa je jedan od glavnih učesnika rusko-italijanskog ekonomska saradnja. Služi za oba italijanska preduzeća Rusko tržište direktno ili kreiranjem vlastitog podružnice u Ruskoj Federaciji, i ruske kompanije zainteresovani za uspostavljanje ili razvoj poslovnih kontakata u Italiji. Među novim transakcijama u 2017. godini, banka je istakla izdavanje kredita Benetton Russia LLC, podružnici jednog od najvećih italijanskih proizvođača odjeće i dodataka - Benetton S.p.A. Group. Otvorena je kreditna linija u iznosu od 500 miliona rubalja, odabrana je prva tranša u iznosu od 100 miliona rubalja.

Bankarske usluge pojedinci uključuje hipotekarne i potrošačke kredite, refinansiranje kredita, depozite, kreditne i debitne kartice (Visa), servisiranje tekućih računa, polaganje sredstava u uzajamne fondove i štedne račune, investicijsko životno osiguranje, iznajmljivanje sefova, transfer novca, premium usluge (Intesa servisni paket Magnifica" ).

Obim neto imovine kreditne institucije smanjen je od početka godine za 5,2% (ili 3,3 milijarde rubalja) i iznosi 59,9 milijardi rubalja na dan 03.01.2019.

Smanjenje bilansne valute prvenstveno je posljedica odliva sredstava prikupljenih na međubankarskom tržištu kredita, što je dovelo do smanjenja resursne baze banke. U aktivnom dijelu bilansa, glavno smanjenje se odrazilo na stavke ukupnog kreditnog portfolija i ostale imovine.

Struktura obaveza kreditne institucije je dobro diversifikovana prema izvorima privlačenja. U posmatranom periodu struktura obaveza je pretrpjela sljedeće promjene:

Udio prikupljenih sredstava od fizičkih lica u pasivi povećan je sa 18,9% na 19%, dok je njihov nominalni obim smanjen za 515,7 miliona rubalja;

Udio privučenih sredstava pravnih lica u pasivi povećan je sa 28,4% na 28,9%, dok je njihov nominalni obim smanjen za 636,4 miliona rubalja;

Udio sredstava prikupljenih od banaka u pasivi smanjen je sa 19% na 17,6%, dok je njihov nominalni obim smanjen za 2,4 milijarde rubalja;

Udio vlastitog izdanja vrijednosne papire u pasivi je povećan sa 4,8% na 5%, dok se njihov nominalni obim nije mijenjao.

Volume sopstvenih sredstava kreditna organizacija od 1. marta 2019. iznosila je 12,7 milijardi rubalja od početka godine, ova brojka je smanjena za 0,7% (ili 83,1 milion rubalja). Učešće sopstvenih i pozajmljenih sredstava na dan izvještavanja iznosi 21,2%, odnosno 78,8%. Vrijedi napomenuti da kapital uključuje subordinirani dug, čija je rezidualna vrijednost na datum izvještaja 2,6 milijardi rubalja. Koeficijent adekvatnosti kapitala (N1.0) na dan izvještavanja je ostvaren sa značajnom maržom i iznosi 19,98% (sa minimumom od 8%).

Najveći obim aktive kreditne organizacije otpada na stavku kreditnog portfolija, koja na datum izvještavanja čini 64,6% neto imovine. Učešće imovine koja ostvaruje prihod od kamata i ostale aktive na dan 01.03.2019. godine iznosi 86,8%, odnosno 13,2%.

Tokom posmatranog perioda, struktura imovine je pretrpjela sljedeće promjene:

Udio investicija u ukupnom kreditnom portfoliju povećan je sa 62,9% na 64,6%, dok je njihov nominalni obim smanjen za 1 milijardu rubalja;

Udio ulaganja u portfelju vrijednosnih papira povećan je sa 6,5% na 6,8%, dok je njihov nominalni obim smanjen za 22 miliona rubalja;

Udio izdatih međubankarskih kredita smanjen je sa 15,6% na 15,4%, dok je njihov nominalni obim smanjen za 603,4 miliona rubalja;

Udio visokolikvidnih sredstava smanjen je sa 8,2% na 7,7%, dok je njihov nominalni obim smanjen za 562,1 milion rubalja;

Udio ostalih sredstava smanjen je sa 5% na 3,5%, dok je njihov nominalni obim smanjen za 1 milijardu rubalja.

Na datum izvještavanja, ukupan kreditni portfolio finansijske institucije iznosi 38,7 milijardi rubalja. Od početka godine njegov obim je smanjen za milijardu rubalja (ili 2,6%). Najveći udio u kreditnom portfoliju otpada na date kredite pravna lica, - 95,3%. Kreditni portfolio je pretežno dugoročan: učešće kredita na period duži od jedne godine iznosi 77,2%. Tokom analiziranog perioda, nivo dospjelog duga u ukupnom portfoliju povećan je sa 10% na 10,8%. Istovremeno, nivo rezerve za kreditni portfolio iznosi 13,1%, što u potpunosti pokriva iznos dospjelog duga. Vrijednost imovine založene kao kolateral za kredite je 66 milijardi rubalja (170,5% kreditnog portfelja).

Na međubankarskom tržištu kreditna institucija radi u oba smjera. Obim dodijeljenih sredstava na dan 01.03.2019. iznosi 9,2 milijarde rubalja, od čega su 1,5 milijardi rubalja sredstva položena na depozite kod Centralne banke Ruske Federacije. Obim prikupljenih sredstava od 1. marta 2019. godine iznosi 10,5 milijardi rubalja, od čega su 2,5 milijardi rubalja krediti primljeni od Centralne banke Ruske Federacije. On devizno tržište Finansijska institucija pokazuje umjerenu aktivnost, promet konverzija na osnovu rezultata prošli mjesec su na nivou od 232,2 milijarde rubalja.

Prema izvještajima RAS-a, na kraju 2018. godine kreditna institucija je ostvarila dobit od 349,5 miliona rubalja. Na kraju dva mjeseca 2019. godine kreditna institucija je ostvarila dobit od 149,2 miliona rubalja.

Upravni odbor: Antonio Fallico (predsjedavajući), Christophe Velle, Salvatore Catalano, Armando Selva, Andrea Maschetti, Gianluca Cugno, Lolla Elio, Stefano Favale, Torchiana Massimo.

tabla: Olga Lein (vd predsjedavajućeg), Tatjana Pavlycheva, Elena Grimailo, Irina Vasina, Oleg Dzhus.

* Italijanska bankarska grupa Intesa Sanpaolo jedna je od najvećih bankarskih grupacija u evrozoni. Kapitalizacija grupe na dan 28. februara 2019. iznosila je 38 milijardi eura - 4. mjesto među najvećim bankama u eurozoni.

Grupa Banca Intesa, nastala kao rezultat spajanja Banco Ambrosiano Veneto, Cariplo i Banca Commerciale Italiana 1998-2000, danas je najveća banka u Italiji po ključnim pokazateljima i jedan od bankarskih lidera u Evropi. Grupa je 2006. godine apsorbirala italijansku banku Sanpaolo S.p.A. i formirao novi brend - Intesa Sanpaolo. Grupa je trenutno na prvom mjestu u Italiji po obimu izdatih kredita (tržišni udio je 18%) i prikupljenih sredstava klijenata (18,1%), u smislu imovine pod povjerenjem (20,9%) i faktoringa (25,6%). Intesa Sanpaolo kontroliše 22,6% tržišta penzionih fondova.

Filijale i predstavništva Intesa Sanpaolo opslužuju 19,4 miliona klijenata u 37 zemalja. U Italiji grupa opslužuje 12,9 miliona klijenata kroz više od 4 hiljade filijala, koje predstavljaju najširu bankarsku mrežu u zemlji. Strane banke kćeri koje pružaju bankarske usluge pravnim licima i fizičkim licima posluju u 12 zemalja Centralne i Istočna Evropa, Bliski istok i Sjeverna Afrika. Zavisne banke, filijale i predstavništva specijalizovana za rad sa korporativnim klijentima posluju u 25 zemalja, a posebno su aktivne u zemljama u kojima italijanska preduzeća intenzivno posluju - u SAD, Brazilu, Rusiji, Kini i Indiji.

U Rusiji je grupa učestvovala u finansiranju tako velikih projekata kao što su izgradnja gasovoda Plavi tok i Severni tok. Krajem 2016. godine učestvovala je u privatizaciji 19,5% udela u Rosnjeftu.

Struktura dioničara na dan 25. februara 2019.: Compagnia di San Paolo (6,79%), Fondazione Cariplo (4,38%), dionice kojima se javno trguje (88,8%).

Ukupna aktiva Intese Sanpaolo na kraju 2018. iznosila je 787,7 milijardi evra, obim izdatih kredita bio je 393,5 milijardi evra, obim privučenih bankarskih depozita 415 milijardi evra, depozita u osiguranju i tehničke rezerve- 149,3 milijarde evra. Kapital Grupe iznosi 54 milijarde eura (uključujući neto dobit za 2018. od 4 milijarde eura).

Akcionarsko društvo "Banca Intesa" (AD "Banca Intesa") je ruska podružnica banke Intesa Sanpaolo grupe (Italija). Intesa Sanpaolo je jedna od najvećih bankarskih grupacija u evrozoni i apsolutni lider na tržištu italijanskih bankarskih usluga. Grupa Intesa Sanpaolo poseduje 100% akcija Banca Intesa ad.

Intesa Sanpaolo je jedna od najvećih banaka u evrozoni po tržišnoj kapitalizaciji, koja je na dan 29. februara 2016. iznosila 39,2 milijarde evra. Po ovom pokazatelju Intesa Sanpaolo zauzima četvrto mjesto među najvećim bankama u eurozoni.

U Rusiji Predstavništvo Intesa Sanpaolo posluje više od 40 godina.

Grupacija servisira više od polovine spoljnotrgovinskih transakcija između Rusije i Italije. Pored toga, Grupa učestvuje u finansiranju velikih nacionalnih i međunarodnih ruskih projekata.

Ruska banka podružnica Intesa Sanpaolo Grupe - JSC Banca Intesa - datira iz 1992. godine, kada je Evropska banka za obnovu i razvoj osnovala KMB-BANK (Small Business Lending Bank). Grupa Intesa Sanpaolo je 2005. godine stekla kontrolni paket akcija u KMB-BANK, a početkom 2010. spojila je sa ZAO Banca Intesa, osnovanom 2003. godine u Moskvi, po čemu je pripojena banka i dobila ime.

Banca Intesa je univerzalna banka i pruža kompletan spektar savremenih bankarskih usluga preduzećima i pojedincima.

Na dan 31. decembra 2015. godine imovina Banke iznosila je 69,1 milijardu rubalja, a kapital 11,7 milijardi rubalja. (prema podacima MSFI).

Regionalna mreža ekspozitura Banca Intesa pokriva 25 regiona Rusije od Kalinjingrada do Vladivostoka. Filijale Banca Intesa rade u svim najveći gradovi zemlje u centralnom, severozapadnom, uralskom, sibirskom, povolškom, južnom i dalekoistočnom regionu federalni okruzi. Broj filijala je preko 40.

Banca Intesa je jedan od lidera na tržištu kreditiranja malih i srednjih preduzeća u Rusiji. Banka nudi malim i srednjim preduzećima sve vrste bankarskih proizvoda i usluga - kratkoročne i dugoročne kredite, neosigurane kredite, ciljane kredite za kupovinu vozila i komercijalne nekretnine (poslovna hipoteka), lizing, akreditivi i garancije, depoziti, usluge upravljanja gotovinom, akvizicija trgovine, platni projekti, elektronsko bankarstvo i još mnogo toga.

Uz kreditiranje malih i srednjih preduzeća, jedna od prioritetnih aktivnosti banke je servisiranje pravnih lica. Na osnovu međunarodnog iskustva Intesa Sanpaolo grupe, Banca Intesa opslužuje najveće ruske i međunarodne kompanije i banke, koje nude sve vrste strukturiranog i trgovinskog finansiranja, sindiciranih kredita, savjetodavnih i investicionih bankarskih usluga, uključujući usluge tržišta kapitala i organizaciju spajanja i akvizicija.

Banca Intesa je aktivan učesnik rusko-italijanske ekonomske saradnje. Banka opslužuje investicione i komercijalne projekte i italijanskih kompanija u Rusiji i ruskih preduzeća koja posluju u Italiji.

Bankarske usluge za pojedince uključuju hipotekarne i potrošačke kredite, prikupljanje sredstava za depozite, usluge poravnanja i gotovine, uključujući programe na premium nivou koristeći međunarodne bankovne kartice I moderne tehnologije elektronsko daljinsko održavanje. Pod uslovom specijalni programi za zaposlene u kompanijama klijenata Banke.

Jaku poziciju Banca Intesa na ruskom tržištu, visoku pouzdanost i uspešne rezultate potvrđuju vodeće ruske i strane poslovne publikacije.