Grupo intesa Sanpaolo. Uued reisivõimalused: Itaalia pakkumine

Intesa Sanpaolo– üks suurimaid pangandusgruppe eurotsoonis ja juhtiv pangandusgrupp Itaalias peaaegu kõigis ärisegmentides, sh. jae-, ettevõtete ja privaatpanganduses. Pank teenindab enam kui 20 miljonit klienti 40 riigis, keskendudes Vahemere piirkonna ning Kesk- ja Ida-Euroopa riikidele. Itaalias kasutab panga teenuseid enam kui 11 miljonit klienti. Ettevõtte varade kogumaht oli 2009. aasta 31. märtsi seisuga 639,3 miljardit eurot ning väljastatud laenude maht 387,5 miljardit eurot. Intesa Sanpaolo loodi 1. jaanuaril 2007 kahe panga – Banca Intesa (asutatud 1823) ja Sanpaolo IMI (asutatud 1563) – ühinemise tulemusena. Peakorter asub Torinos.

Peakorteri aadress:
Piazza San Carlo 156
Torino, 10121, Itaalia
Tel.: +39 011 5551
Faks: +39 011 5552322
Veebisait: www.intesasanpaolo.com

CJSC "Banca Intesa"

Banca Intesa sai Venemaal esimeseks Itaalia kapitaliga pangaks, kes sai 2003. aastal keskpangalt tegevusloa. 86,75% Banca Intesa CJSC aktsiatest kuulub Intesa Sanpaolo kontserni ja 13,25% aktsiatest kuulub EBRD-le. Lisaks enam kui 30 aastat eksisteerinud panga Moskva esindusele esindasid Intesa Sanpaolot Venemaal kuni 2010. aastani kaks tütarettevõtet - CJSC Bank Intesa ja KMB BANK (CJSC). Põhitegevuseks kuni 2010. aasta jaanuarini oli laenuandmine keskmistele ja suurtele ettevõtetele.

Alates jaanuarist 2010 KMB PANK muudab oma nime Banca Intesaks. Selle nime all hakkab tegutsema Venemaa Intesa Sanpaolo grupi pankade (KMB BANK ja Banca Intesa) saneerimise tulemusena tekkinud ühendpank. Üheks uueks tegevusvaldkonnaks saab universaalpanga loomine.

Banca Intesa pakub lai valik teenused eraklientidele, väikestele ja keskmise suurusega ettevõtetele ning äriklientidele:

Pangal on Venemaal 78 filiaali ja see on esindatud 35 linnas. Venemaa krediidiasutuste edetabelis varade suuruse järgi tõusis Moskva Banca Intesa netovaraga 79,8 miljardit rubla 66. kohalt 01.01.2006 seisuga 47. seisuga 01.01.2010 seisuga. ZAO Banca Intesa on hoiusekindlustussüsteemis osaleja.

Panga asutas 1992. aastal Euroopa Rekonstruktsiooni- ja Arengupank (EBRD) nime all “Vene Projektirahastamise Pank” (RBPF). 1999. aasta alguses keskendus see taas väikeettevõtetele laenude ja teenuste pakkumisele ning 2000. aastal sai uue nime – “Väikeettevõtete laenupank” (lühendatult KMB pank).

Samal 2000. aastal kuulusid aktsionäride hulka Saksa Investeerimis- ja Arenguühing (DEG) ja Hollandi fond Triodos-Dun. 2005. aastal ostis Itaalia pank Intesa EBRD-lt, Sorose fondilt, DEG-lt ja Triodos-Dunilt 90 miljoni dollari eest 75% miinus üks KMB panga aktsia (hinnaga 3,7 kapitali). 2009. aasta jaanuaris muutis pank oma nime CJSC KMB Bankiks. 11. jaanuaril 2010 viidi ametlikult lõpule teise Itaalia tütarpanga Banca Intesa CJSC ühinemine KMB Bank CJSC-ga (vt.). United krediidiorganisatsioon sai siduspanga ärinime (ZAO Banca Intesa). 2015. aasta mais muudeti juriidiliseks vormiks JSC. Alates 2004. aastast on krediidiasutus olnud hoiuste kindlustussüsteemi liige.

Praegu kontrollib 100% Venemaa panga aktsiatest Intesa Sanpaolo kontsern*.

Panga peakontor asub Moskvas. Finantsinstituut on territooriumil esindatud kuue filiaaliga Venemaa Föderatsioon(Nižni Novgorod, Peterburi, Novosibirsk, Jekaterinburg, Rostov Doni ääres ja Vladivostok) ning 26 operatiivkontorit erinevates Venemaa linnad. 2018. aastal suleti kontorivõrgu optimeerimise programmi raames viis müügiesindust (varem suleti 2016. aastal 14, 2015. aastal 12 esindust). Töötajate arv 31.12.2018 seisuga oli 1202 inimest (2017. aasta lõpus - 1384 inimest).

Pank pakub täisvalikut pangateenuseid väikestele ja keskmise suurusega ettevõtetele, era- ja äriklientidele. Panga põhitegevuseks on laenuandmine ettevõtetele (kliendid käibega 1 miljard rubla) ning laenuandmine väikestele ja keskmise suurusega ettevõtetele (kliendid käibega kuni 1 miljard rubla). Äriklientidel on juurdepääs laenudele, pangagarantiidele, akreditiividele, investeeringute ja kaubanduse finantseerimisele, seadmete ja transpordiliisingule, hoiustele, sularahahaldusteenustele, ettevõttekaartidele, palgaprojektidele jne. VKEde jaoks VKEde arendusprogrammid, subsideeritud laenud ja muud on saadaval Eripakkumised.

Pank teeb aktiivset koostööd väikeste ja keskmise suurusega ettevõtete arendamise föderaalkorporatsiooniga (SME Corporation) riiklik programm toetus väikestele ja keskmise suurusega ettevõtetele Venemaal. Jätkab SME korporatsiooni käenduse ja piirkondlike garantiifondide tagatistega ettevõtjate laenuandmist ning rakendab uusi laenuprogramme väikese ja keskmise suurusega ettevõtete riiklikuks toetamiseks.

hulgas prioriteetsed valdkonnad samuti kaubanduse finantseerimise ja dokumentaaläri arendamine. Banca Intesa dokumentaalinstrumente vastuvõtvate kasusaajate hulgas on suurimad kaupade ja teenuste tarnijad, eelkõige: Alenia Group, Volvo Truck Corporation, Schmitz Cargobull AG, Takraf Gmbh, Phillips 66 Limited, Gazprom PJSC, IKEA Mos LLC, PJSC Tatneft, PJSC ANK Bashneft, Snecma (Safran Group), Bondioli & Pavesi S.p.A, Iveco Russia LLC / Iveco S.p.A., Microsoft Mobile Rus LLC, Daewoo International Corporation, Hyundai Corporation, Toyota Tsusho Corporation, PJSC NK Rosneft, John Deere Сompany, Siemens Mobile Communications, Sony Mobile Communications. Rus LLC, Codest International S.r.l., Sumitomo Corporation, Philip Morris, Severstal PJSC, Rosatom State Corporation, Venemaa Raudtee JSC ja teised.

Banca Intesa on Vene-Itaalia üks peamisi osalejaid majanduskoostöö. Teenistab mõlemat Itaalia ettevõtet Venemaa turg otse või ise luues tütarettevõtted Vene Föderatsioonis ja Venemaa ettevõtted huvitatud ärikontaktide loomisest või arendamisest Itaalias. 2017. aasta uute tehingute hulgas märkis pank laenu väljastamise Benetton Russia LLC-le, mis on Itaalia ühe suurima rõiva- ja aksessuaaritootja Benetton S.p.A. Group tütarettevõte. Avati krediidiliin summas 500 miljonit rubla, valiti esimene osamakse summas 100 miljonit rubla.

Pangateenused üksikisikud hõlmab hüpoteeklaenud ja tarbijalaenud, laenude refinantseerimist, hoiuseid, krediit- ja deebetkaarte (Visa), arvelduskontode teenindamist, investeerimisfondidesse ja säästukontodele raha paigutamist, investeerimiselukindlustust, seifi rentimist, rahaülekandeid, lisatasu teenuseid (Intesa teenusepakett Magnifica) ).

Krediidiasutuse netovarade maht on aasta algusest vähenenud 5,2% (ehk 3,3 miljardit rubla), moodustades 03.01.2019 seisuga 59,9 miljardit rubla.

Bilansivaluuta vähenemise taga on eelkõige pankadevaheliselt laenuturult kaasatud vahendite väljavool, mis tõi kaasa panga ressursibaasi vähenemise. Bilansi aktiivses osas mõjutas põhiline vähenemine kogu laenuportfelli ja muude varade kirjeid.

Krediidiasutuse kohustuste struktuur on tõmbeallikate lõikes hästi hajutatud. Vaadeldaval perioodil toimusid kohustuste struktuuris järgmised muudatused:

Eraisikutelt kaasatud vahendite osatähtsus kohustustes kasvas 18,9%-lt 19%-ni, samas kui nende nominaalmaht vähenes 515,7 miljoni rubla võrra;

Juriidilistelt isikutelt kaasatud vahendite osatähtsus kohustustes kasvas 28,4%-lt 28,9%-ni, samas kui nende nominaalmaht vähenes 636,4 miljoni rubla võrra;

Pankadest kaasatud vahendite osatähtsus kohustustes vähenes 19%-lt 17,6%-le, samas kui nende nominaalmaht vähenes 2,4 miljardi rubla võrra;

Emiteeritud oma aktsia väärtuslikud paberid kohustused kasvasid 4,8%-lt 5%-le, samas kui nende nominaalmaht ei muutunud.

Helitugevus omavahendid krediidikorraldus seisuga 1. märts 2019 oli 12,7 miljardit rubla, aasta algusest on see näitaja vähenenud 0,7% (ehk 83,1 miljonit rubla). Oma- ja laenuvahendite osakaal on bilansipäeva seisuga vastavalt 21,2% ja 78,8%. Väärib märkimist, et kapital sisaldab allutatud laenu, mille jääkväärtus aruandekuupäeva seisuga on 2,6 miljardit rubla. Omakapitali adekvaatsuse määr (N1,0) on bilansipäeva seisuga täidetud olulise marginaaliga, moodustades 19,98% (minimaalselt 8%).

Krediidiorganisatsiooni varade põhimaht langeb laenuportfelli kirjele, mis moodustab aruandekuupäeva seisuga 64,6% netovarast. Intressitulu teenivate varade ja muude varade osakaal seisuga 03.01.2019 on vastavalt 86,8% ja 13,2%.

Vaadeldaval perioodil toimusid varade struktuuris järgmised muudatused:

Investeeringute osatähtsus kogu laenuportfellis kasvas 62,9%-lt 64,6%-le, samas kui nende nominaalmaht vähenes 1 miljardi rubla võrra;

Investeeringute osatähtsus väärtpaberiportfellis kasvas 6,5%-lt 6,8%-le, samas kui nende nominaalmaht vähenes 22 miljoni rubla võrra;

Väljastatud pankadevaheliste laenude osakaal vähenes 15,6%-lt 15,4%-le, nominaalmaht aga 603,4 miljoni rubla võrra;

Väga likviidsete varade osakaal vähenes 8,2%-lt 7,7%-le, samas kui nende nominaalmaht vähenes 562,1 miljoni rubla võrra;

Muude varade osakaal vähenes 5%-lt 3,5%-le, samas kui nende nominaalmaht vähenes 1 miljardi rubla võrra.

Finantsasutuse laenuportfell on aruandekuupäeva seisuga kokku 38,7 miljardit rubla. Aasta algusest on selle maht vähenenud 1 miljardi rubla (ehk 2,6%) võrra. Põhiosa laenuportfellist langeb antud laenudele juriidilised isikud, - 95,3%. Laenuportfell on valdavalt pikaajaline: pikemaks kui aastaks väljastatud laenude osakaal on 77,2%. Analüüsitud perioodil kasvas viivisvõlgade tase koguportfellis 10%-lt 10,8%-le. Samas on laenuportfelli reservi tase 13,1%, mis katab täielikult viivisvõlgade summa. Laenude tagatiseks panditud vara väärtus on 66 miljardit rubla (170,5% laenuportfellist).

Pankadevahelisel turul töötab krediidiasutus mõlemas suunas. Eraldatud vahendite maht 03.01.2019 seisuga on 9,2 miljardit rubla, millest 1,5 miljardit rubla moodustavad Vene Föderatsiooni Keskpangas hoiustatud vahendid. Kaasatud vahendite maht 1. märtsi 2019 seisuga on 10,5 miljardit rubla, millest 2,5 miljardit rubla moodustavad Vene Föderatsiooni Keskpangalt saadud laenud. Peal valuutaturg Finantsasutus näitab mõõdukat aktiivsust, konverteerimisoperatsioonide käive tuleneb tulemustest Eelmine kuu on 232,2 miljardi rubla tasemel.

RAS-i aruandluse andmetel teenis krediidiasutus 2018. aasta lõpus 349,5 miljonit rubla kasumit. 2019. aasta kahe kuu lõpus näitab krediidiasutus 149,2 miljonit rubla kasumit.

Juhatus: Antonio Fallico (esimees), Christophe Velle, Salvatore Catalano, Armando Selva, Andrea Maschetti, Gianluca Cugno, Lolla Elio, Stefano Favale, Torchiana Massimo.

Juhtorgan: Olga Lein (esimehe kohusetäitja), Tatjana Pavlycheva, Jelena Grimailo, Irina Vasina, Oleg Dzhus.

* Itaalia pangandusgrupp Intesa Sanpaolo on euroala üks suurimaid pangandusgruppe. Kontserni kapitalisatsioon oli 28. veebruari 2019 seisuga 38 miljardit eurot – euroala suurimate pankade seas 4. koht.

Banco Ambrosiano Veneto, Cariplo ja Banca Commerciale Italiana ühinemise tulemusena aastatel 1998-2000 loodud Banca Intesa grupp on täna põhinäitajate poolest Itaalia suurim pank ja üks panganduse liidritest Euroopas. 2006. aastal omandas grupp Itaalia panga Sanpaolo S.p.A. ja moodustas uue kaubamärgi - Intesa Sanpaolo. Kontsern on hetkel Itaalias esimesel kohal väljastatud laenude (turuosa 18%) ja kaasatud klientide rahaliste vahendite (18,1%), usaldushalduse all olevate varade (20,9%) ja faktooringu (25,6%) poolest. Intesa Sanpaolo kontrollib 22,6% pensionifondide turust.

Intesa Sanpaolo filiaalid ja esindused teenindavad 19,4 miljonit klienti 37 riigis. Itaalias teenindab grupp 12,9 miljonit klienti enam kui 4 tuhande kontori kaudu, mis esindavad riigi kõige ulatuslikumat pangandusvõrku. Äri- ja eraklientidele pangateenuseid pakkuvad välismaised tütarpangad tegutsevad 12 Kesk- ja Kesk- ning Ida-Euroopast, Lähis-Ida ja Põhja-Aafrika. Äriklientidega töötamiseks spetsialiseerunud tütarpangad, filiaalid ja esindused tegutsevad 25 riigis, eriti aktiivselt riikides, kus Itaalia ettevõtted tegutsevad intensiivselt – USA-s, Brasiilias, Venemaal, Hiinas ja Indias.

Venemaal osales kontsern selliste suurte projektide rahastamises nagu Blue Streami ja Nord Streami gaasitorude ehitus. 2016. aasta lõpus osales ta Rosnefti 19,5% osaluse erastamises.

Aktsionäride struktuur seisuga 25. veebruar 2019: Compagnia di San Paolo (6,79%), Fondazione Cariplo (4,38%), börsil kaubeldavad aktsiad (88,8%).

Intesa Sanpaolo varade kogumaht oli 2018. aasta lõpus 787,7 miljardit eurot, väljastatud laenude maht 393,5 miljardit eurot, kaasatud pangahoiuste maht 415 miljardit eurot, kindlustushoiused ja tehnilised reservid- 149,3 miljardit eurot. Kontserni kapital on 54 miljardit eurot (sh 2018. aasta puhaskasum 4 miljardit eurot).

Aktsiaselts "Banca Intesa" (JSC "Banca Intesa") on Intesa Sanpaolo Grupi (Itaalia) Venemaa tütarpank. Intesa Sanpaolo on euroala üks suurimaid pangandusgruppe ja Itaalia pangateenuste turuliider. Intesa Sanpaolo Group omab 100% Banca Intesa JSC aktsiatest.

Intesa Sanpaolo on euroala üks suurimaid panku oma turukapitalisatsioonilt, mis 29. veebruari 2016 seisuga ulatus 39,2 miljardi euroni. Selle näitaja järgi on Intesa Sanpaolo euroala suurimate pankade seas neljandal kohal.

Venemaal on Intesa Sanpaolo esindus tegutsenud üle 40 aasta.

Kontsern teenindab üle poole Venemaa ja Itaalia vahelistest väliskaubandustehingutest. Lisaks osaleb kontsern suurte riiklike ja rahvusvaheliste Venemaa projektide rahastamises.

Intesa Sanpaolo Grupi Venemaa tütarpank - JSC Banca Intesa - pärineb aastast 1992, mil Euroopa Rekonstruktsiooni- ja Arengupank asutas KMB-BANK (Small Business Lending Bank). 2005. aastal omandas Intesa Sanpaolo Grupp KMB-BANKi kontrollpaki ning 2010. aasta alguses ühendas selle 2003. aastal Moskvas asutatud Banca Intesa CJSC-ga, millest ühinenud pank ka oma nime sai.

Banca Intesa on universaalpank, mis pakub täielikku valikut kaasaegseid pangateenuseid ettevõtetele ja eraisikutele.

Seisuga 31. detsember 2015 oli panga varade maht 69,1 miljardit rubla, kapital 11,7 miljardit rubla. (IFRSi andmetel).

Banca Intesa piirkondlik filiaalide võrk hõlmab 25 Venemaa piirkonda Kaliningradist Vladivostokini. Kõikjal tegutsevad Banca Intesa filiaalid suurimad linnad Kesk-, Loode-, Uurali, Siberi, Volga, Lõuna- ja Kaug-Ida piirkondades föderaalringkonnad. Filiaalide arv on üle 40.

Banca Intesa on üks Venemaa väikeste ja keskmise suurusega ettevõtete laenuturu liidreid. Pank pakub väikestele ja keskmise suurusega ettevõtetele igat liiki pangatooteid ja -teenuseid – lühi- ja pikaajalisi laene, tagatiseta laene, sihtlaenud ostudeks Sõiduk ja kommertskinnisvara (ärihüpoteek), liising, akreditiivid ja garantiid, hoiused, sularahahaldusteenused, tehingute vastuvõtmine, palgaprojektid, elektrooniline pangandus ja palju muud.

Väike- ja keskmise suurusega ettevõtete laenude kõrval on panga üheks prioriteetseks tegevuseks äriklientide teenindamine. Tuginedes Intesa Sanpaolo Grupi rahvusvahelisele kogemusele, teenindab Banca Intesa suurimaid Venemaa ja rahvusvahelised ettevõtted ja pangad, mis pakuvad igat liiki struktureeritud ja kaubanduse rahastamist, sündikaatlaenu, nõustamis- ja investeerimispangandusteenuseid, sealhulgas kapitalituruteenuseid ning ühinemiste ja ülevõtmiste korraldamist.

Banca Intesa on aktiivne Venemaa-Itaalia majanduskoostöös osaleja. Pank teenindab nii Itaalia ettevõtete Venemaal kui ka Itaalias tegutsevate Venemaa ettevõtete investeerimis- ja äriprojekte.

Pangateenused eraisikutele hõlmavad hüpoteeklaenud ja tarbijalaenud, raha kogumist hoiuste jaoks, arveldus- ja sularahateenuseid, sealhulgas lisatasu programme kasutades rahvusvahelisi pangakaardid Ja kaasaegsed tehnoloogiad elektrooniline kaughooldus. Tingimusel eriprogrammid Panga klientettevõtete töötajatele.

Banca Intesa tugevat positsiooni Venemaa turul, kõrget usaldusväärsust ja edukaid tegevustulemusi kinnitavad juhtivad Venemaa ja välismaised äriväljaanded.